基金定投与客户异议处理指引.pptxVIP

;适合客户群体;先生您好！农行现在专门为刚开始工作不久的年轻人开发了一款理财产品，;A 对基金定投不了解、茫然 。（强调特点、过往收益、案例） 1、产品特点：相当于一个收益很高的零存整取，每个月只要存入300元，每个月按约定时间从账户自动转存的一种理财方式。 2、产品特点：这个业务还有一个好处就是，强制让您为自己存钱和投资。现在年轻人都在谈论理财、基金，基金定投很受年轻客户的认可，您不懂不买就落后啦！ B . 收益不好，曾经亏损过。 （强调特点，长期性、过往收益、转化） 1、可以进一步询问客户购买的是哪支定投基金，持有了多长时间。只要您存两三年，收益还是比较可观的，这是一个适合长期投资的业务。 2、从定投的优势角度：在市场行情不好时，定投可赢取更多份额；在行情好时，定投可提高净值。不管形势如何变化，基金定投理财收益最稳健持，真的很不错。 3、如果定投基金很差劲，建议转换，从客户资产规划角度，鼓励坚持投资。;C .畏惧风险，觉得存定期更安全。 1、从资产配置建议角度，说明有风险高收益产品的重要性：理财规划就像足球场原则，有前锋，有后卫，有风险高收益较高的股票、基金，也有保本保息收益不高风险偏低的理财产品，要进行资产配置。攻守兼备，进退有度，才能发挥出最大价值。 2、从风险规避角度：所有的高收益产品都是有一定风险的，不过有几个方法可以将风险大大降低：一是（选）选择好的基金品种，这个