理财计划书Word.docVIP

DATE \@ y年M月d日 2017年6月3日 PAGE 1 理财计划书 世界上著名的“标准普尔家庭资产象限图”给我们提供了理财计划的基本框架，把我们的家庭资产分为四部分：要花的钱（主要指短期消费，3-6个月生活费）；保命的钱（意外重疾保障，专款专用，以小博大，解决家庭突发的大开支）；保本升值的钱（重在保值，养老金、子女教育金等）；生钱的钱（重在收益，主要配置股票、基金、理财等），根据科学的配置方案，该计划书如下： 一、20%的资金用作风险资产投资，博取较高收益 目标产品一：摩羯智投 1、摩羯智投：是智能的公募基金投资服务，具有个性化，量身定制 2、运作流程：选定投资目标——智能计算—— 一键组合——完成配置 3、可选择期限：1年以内、1-3年、3年以上 4、首次申购最低限额：20000元，追加投资最低金额：5000元 5、赎回：可以随时赎回（全部赎回、部分赎回），部分赎回时，留存余额须≥10000元 6、投资组合配置：1)固定收益类基金（以债券基金为主） 2)股票类基金 3)货币类基金 4)另类及其他(黄金挂钩或美元挂钩产品) [配置比例按照所选择的期限和风险承受级别决定] 7、赎回到账时间：按组合内各基金的赎回到账时间到账（3个或4个工作日） 8、费用：申购和赎回费用按照组合内单只基金的收费情况确定 目标产品二：基金定投 1、基金定投：定期定额购买基金，投资