Q_201600 DDDACZYH 003-2019丹东鼎安村镇银行网上银行管理规定.pdfVIP

丹东鼎安村镇银行网上银行管理规定 第一条 目的 为加强丹东鼎安村镇银行(以下简称“本行”)网上银行 业务的管理，有效防范经营风险，明确交易关联方的权利和义 务，维护客户和本行权益，根据《中华人民共和国电子签名法》、 《电子银行章程》、《电子支付指引(第一号)》等有关法律法规， 结合本行实际，制定本规定。 第二条 范围 1、本规定明确了本行网上银行开通、维护、管理、保密 等相关内容与要求。 2、本规定适用于本行网上银行业务的管理，提及的网上 银行业务包括个人网银、企业网银和网银管理系统。 3、本规定明确了网上银行业务银行与消费者权利义务、 反洗钱等方面的内容。 第三条 术语与定义 1、本规定所称网上银行业务是指本行借助个人电脑或其 他智能设备，通过互联网技术或其他公用信息网，为客户提供 的账户管理、转账汇款、信息管理、缴费、代发工资、电子回 单等多种金融服务。 2、本规定所称网上客户是指在互联网或其他公用信息网 上办理网上银行业务的客户。根据客户类型的不同，网上银行 分为个人网上银行和企业网上银行。 第四条 职责与权限 1、计财运营部的工作职责： 1 (1)负责制定网上银行业务的发展规划。 (2)负责网上银行日常业务的管理、检查，系统参数的设 置，网上银行业务的统计报表，及时将客户在网上银行提交的 申请反馈给相关部门。 (3)负责向CFCA 申请预植证书号段，并采购USBKey。 (4)负责对支行的相关业务人员进行技能培训和指导。 (5)负责网上银行异常情况的监控，确保网上银行安全、 稳定运行。 (6)及时了解市场及客户动态，有针对性地提出新业务需 求和升级需求，对现有的系统进行扩充。 (7)负责非面对面业务的大额和可疑支付交易数据的采 集、上报；负责对非面对面业务的大额和可疑支付交易的核实、 认定、协查；负责对各分、支行上报的可疑客户账户信息进行 转账额度调控；负责制定本业务范围非面对面业务反洗钱工作 规章制度；负责排查、报告涉嫌恐怖融资的可疑交易；负责完 成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 2、内审监察部的工作职责： (1)负责对网上银行系统管理、技术风险防范以及网上银 行的业务运行等方面进行检查监督。 (2)负责对网上银行发生的业务进行监督。 3、综合办公室的工作职责： (1)负责网上银行系统软、硬件的日常维护工作； (2)负责网上银行网络通讯情况的日常维护工作； (3)负责网上银行新功能、新需求的开发及上线。 4、各支行的工作职责： (1)各支行经办柜员负责客户网上银行业务的开通、维护、 2 注销等； (2)各支行经办柜员负责收取网上银行业务相关费用； (3)各支行经办柜员负责打印网上银行业务相关回单； (4)各支行经办柜员负责为客户发放USBKey及密码信封； (5)各支行业务主管负责给经办柜员授权； (6)各支行负责对客户开展网上银行业务宣传、介绍及解 答工作； (7)各支行负责非面对面业务反洗钱数据信息上报。 第五条 政策 网上银行业务办理应遵循总行“集中管理、分级负责、确 保安全、讲求效益”的原则。 第六条 流程图 无 第七条 风险控制要点 1、客户注册信息与核心系统中的内容相符。 2、客户签约网上银行业务，录入信息准确。 3、为保障安全，客户应妥善保管交易密码及支付密码。 4、已挂失、冻结、止付状态的账户不允许办理网上银行 相关业务。 5、网上银行登录信息被盗，属于客户方面的问题，建议 客户立即将所涉及的银行账户冻结，并办理密码重置等相关操 作。 6、事前预防，客户应当避免如下危及账户和资金安全的 操作： (1)不注意保护登录密码、USBKey密码和银行卡密码，或 3 者将网银登录密码和USBKey密码设置为同一个密码； (2)不可随意连接未加密WiFi，以防病毒