银行从业员公共基础模拟15.docVIP

PAGE PAGE 1 [模拟] 银行从业员公共基础模拟15 单选题 第1题： 伪造货币罪所侵犯的客体是( )。 A.国家对本国货币的管理制度 B.国家对在本国流通的外国货币的管理制度 C.A和B都有可能 D.以上都不正确 参考答案：C 答案解析： 第2题： 行为人购买假币后使用的，以( )从重处罚。 A.出售假币罪 B.使用假币罪 C.购买、使用假币两罪 D.购买假币罪 参考答案：D 答案解析： 第3题： 根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处( )。 A.3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金 B.3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金 C.3年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金 D.3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金 参考答案：A 答案解析： 第4题： 违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是( )。 A.一般主体，可以是自然人或者单位 B.特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员 C.故意，即明知违反规定而进行承兑、付款、保证等行为 D.一般是故意，也可能是过失，对造成重大损失的，行为人不需要明确认识到 参考答案：D 答案解析： 第5题： 以下对金融犯罪主观方面的表述，不正确的有( )。 A.在主观方面，有价证券诈骗罪只能由故意构成。如果行为人因过失而使用有价证券，如不知是伪造、变造证券而使用，则不构成犯罪 B.在主观方面，违法票据承兑、付款、保证罪一般是故意的，也可能是过失，对造成重大损失的，行为人不需要明确认识到 C.在主观方面，洗钱罪一般是故意的，但即使行为人在不知是非法所得的情况下参与洗钱，若造成重大损失的，也构成洗钱罪 D.在主观方面，非法出具金融票证罪是故意的，即明知违反规定而出具金融票据的行为 参考答案：C 答案解析： 没有故意，不知情的情况下，不构成洗钱罪。 第6题： 根据刑法，犯贷款诈骗罪，数额较大的，处以( )。 A.3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金 B.3年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金 C.5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金 D.5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金 参考答案：C 答案解析： 第7题： 以下凭证中，( )不属于票据诈骗罪所侵犯的客体。 A.本票 B.支票 C.汇票 D.汇款凭证 参考答案：D 答案解析： 汇款凭证不在狭义票据的范围内。 第8题： 以下说法不正确的是( )。 A.客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息 B.商业秘密是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益的秘密 C.银行业金融机构及其从业人员应该让客户提供详尽的信息，同时可以提供给第三方或机构内部的其他部门 D.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 参考答案：C 答案解析： 要保守客户的信息。 第9题： 以下属于法律法规中程序性的规定是( )。 A.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计准则 B.不得进行洗钱活动 C.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税 D.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格 参考答案：D 答案解析： 程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。 第10题： 以下说法不正确的是( )。 A.在离职后，可以透露客户资料和交易信息 B.客房隐私保护是商业银行必须承担的一项重要义务 C.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 D.在受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息 参考答案：A 答案解析： 离职后也不可以透露客户资料和交易信息。 第11题： 以下做法不正确的是( )。 A.银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑款、票据兑付一次性金融服务时，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 B.银行在与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 C.客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 参考答案：A 答案解析： 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 第12题： 以下不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容是( )。 A.