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资金流转 二、资金业务运作——SAP业务系统 业务整合，流程化控制； 资金流由业务发起； 金额，流向由业务决定，无人工干预 最新课件 * 资金流转 三、资金流出（客户）——现金管理系统 与客户财务系统无缝对接 1、提供灵活地审批功能 2、提供多种上传数据方式，直连或加密上传 与财务公司SAP系统无缝对接 客户支付直接在核心系统中过账，控制企业透支风险 通过银企接口对外付款 最新课件 * 资金流转 三、资金流出（自营）——SAP资金划拨 头寸管理及控制 直接头寸调拨审批流程 通过银企互联自动付款 最新课件 * 资金流转-资金计划 最新课件 * 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 在资金管理方面的总体思路是： 整合度好的系统，在业务与业务之间的控制能很好地传递，即前期业务经审批后能由系统保障不受篡改地延续到下一步骤。跨系统就存在着数据不一致的风险。我司将业务系统整合成两大系统：SAP与汽车金融。SAP基本覆盖了公司所有的传统业务，结算、信贷、投资、财务。汽车金融系统由于业务特殊，而且相对独立，通过总账与财务集成。 最新课件 这个原则在汽车金融系统中尤为突出。汽车金融业务量大，通过一个高度自动化、流程化的系统，可以大大降低人为差错。而且管理制度可通过系统，强制性地得到执行。有些需要人工操作的地方，保留日志和修改痕迹。 最新课件 只有在系统中维护过的交易对手才可发生资金往来，且账户信息都是来自于系统。 这样可以保障资金收益的准确性。 最新课件 最新课件 最新课件 SAP系统覆盖了公司大部分业务，包括结算业务、公司金融业务、投资业务、财务等。整合带来的好处是业务发起，经过审批流程，资金会根据系统配置，自动流转，金额和收付款方都由业务决定，而无人工干预。这样，业务在SAP中经过审批后，即可付款，避免了业务与资金的重复审批，大大提高了效率，减少差错和风险。 最新课件 最新课件 系统提供了头寸管理功能，系统自动将各类业务预计现金流入和流出及客户用款计划整理成每日头寸，为计财部的头寸管理提供依据，防范了头寸风险，提高资金使用效率。 除由业务发起的资金流出外，计财部可在SAP中进行资金调拨，通过预设的审批流程，出纳确认付款后，SAP系统自动将付款信息发送银行，完成付款。整个流程都在系统中完成，不落地，保留完整痕迹。 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 最新课件 信息化建设交流 上海汽车集团财务有限责任公司 最新课件 * 公司简介 上海汽车集团财务有限责任公司是1994年5月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，注册资本为人民币30亿元（含1000万美元）。2010年末，公司资产总额达648.88亿元，当年实现营业收入19.58亿元，净利润8.46亿元。 公司设十八个部门，即总经理办公室、人力资源部、计划财务部，风险管理部、稽核审计部、公司金融部、国际业务部、创新与市场部、营销一部、营销二部、授信审批部、批发业务运营部、个人金融部、固定收益部、证券投资一部、证券投资二部、会计结算部、信息技术部。2010年底，共有在编职工250名，其中具有大学本科以上（含）学历的员工占89％。 最新课件 * IT组织架构 最新课件 * IT部门特点 自主开发，提供特色功能，提高核心竞争力。 系统运维工作没有软件供应商介入。 自主设计开发业务系统； 对外购软件具有二次开发能力； 运维人员具有软件开发背景，承担系统设计工作； 核心代码由软件开发人员自行编写，基础编码工作外包。 最新课件 * 主要IT业务系统 SAP系统——外购软件 我司核心业务系统，涵盖了公司所有的传统业务：结算业务、贷款业务、投资业务、外汇业务、总账等。 现金管理系统——自主开发 面向成员单位的电子支付平台，包括了电子结算和电票的所有业务。客户通过现金管理系统日均支付17亿元，最高可达80亿元。 汽车金融系统——自主开发 汽车行业的金融系统，面向整车厂及经销商的电子商务平台，包括了经销商贷款和个人汽车消费贷款，用户近3000人，业务量跟整车产销量密切相关，数量巨大。经销商贷款合同数达107万笔，贷款余额62亿。个人汽车消费贷款合同数9万多笔，贷款余额60多亿。 最新课件 * 系统总体思路 建设一个覆盖度高的系统 ——高覆盖度保证更少的控制缝隙 最新课件 * 系统总体思路 原则： 可以不用人工的，一定不用人工 人工操作必有工作流，必有痕迹 管理制度通过系统得以固化 最新课件 * 资金相关重要参数控制 1、交易对手控制 所有业务均需事先维护交易对手，包括账户、户名、开户行等与资金相关信息； 交易对