“兴业杯”反洗钱知识巡回赛试题.pdfVIP

反洗钱知识巡回赛试卷 (135 题 ) 一、填空题 1、（中国人民银行）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督经管工 作。 2、金融机构在履行反洗钱义务的过程中， 发现涉嫌犯罪的， 应及时以书面形式向 （当 地人民银行）或者（当地公安机关）报告。 3、客户身份资料在业务关系结束后、 客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存 （5 ） 年。 4 、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息） ，应当 予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易， 不得为客户开立 （匿名） 账户或者（假名）账户。 6、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识 别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务。 7、《中华人民共和国反洗钱法》自（ 2007 年 1 月 1 日）起施行。 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》中规定的 “长期”指（1 年以上）。 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的 身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 10、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币 大额交易和可疑交易。 11 、《金融机构反洗钱规定》自（ 2007 年 1 月 1 日）起施行。 12 、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》自（ 2007 年 3 月 1 日）起施行。 13 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存经管办法》自（ 2007 年 8 月 1 日）起施行。 14 、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易经管办法》自（ 2007 年 6 月 11 日）起施 行。 15 、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向 （中国人民银行）通报。 16 、反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的， 金融机构有权 （拒 绝调查）。 17 、金融机构应当在大额交易发生后的（ 5 个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心 报送大额交易报告。 18 、金融机构应在可疑交易发生后的（ 10 个工作日）内，向中国反洗钱监测分析中心 报送可疑交易报告。 19 、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户 的金融机构或者发卡银行）报告。 20 、客户通过在境外银行卡发生的大额交易，由（收单行）报告。 21 、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（办理业务的金融机构）报告。 22 、法人、个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 （200 万元） 以上或者外 币（等值 20 万美元）以上的款项划转，属于大额交易。 23 、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间 单笔或者当日累计人民币（ 50 万元）以上或者外币（等值 10 万美元）以上的款项划转，属 于大额交易。 24 、交易一方为自然人、单笔或者当日累计外币（等值 1 万美元）以上的跨境交易， 属于大额交易。 1 / 8 25 、《金融机构大额交易和可疑交易报告经管办法》 中规定的“短期”指（10 个工作日内， 含 10 个工作日） 。 26 、《金融机