个人理财理论与案例分析.pptxVIP

个人理财的五大误区一、面面俱到，追求广而全的投资理财组合二、守株待兔，大势判断不准三、短线投机型，不注重长期趋势四、盲目跟风型，理财随大流五、过分保守，家财求稳不看收益2011 牛牛文库文档分享一、个人理财的价值取向和行为特征1、家庭生命周期2、个人生涯规划3、财务生命周期4、理财价值观5、风险属性6、理财性格2011 牛牛文库文档分享1、家庭生命周期2011 牛牛文库文档分享SUHUA TIAN不同家庭生命周期的理财重点2011 牛牛文库文档分享SUHUA TIAN家庭生命周期在理财上的应用2011 牛牛文库文档分享2、个人职业规划的理财计划2011 牛牛文库文档分享职业规划及理财计划2011 牛牛文库文档分享案例：2011 牛牛文库文档分享3、财务生命周期的理财计划三个阶段： 累计阶段 巩固阶段 支出阶段2011 牛牛文库文档分享累计阶段特征：2011 牛牛文库文档分享巩固阶段特征：2011 牛牛文库文档分享支出阶段特征：2011 牛牛文库文档分享财务周期：2011 牛牛文库文档分享不同阶段的投资目标：2011 牛牛文库文档分享4、人生价值取向和理财价值观三个目标： 富足感 受偿感 安全感2011 牛牛文库文档分享富足感：2011 牛牛文库文档分享富足感在理财方面的应用：2011 牛牛文库文档分享受偿感：2011 牛牛文库文档分享受偿感在理财方面的应用：2011 牛牛文库文档分享安全感：2011 牛牛文库文档分享安全感在理财方面的应用：2011 牛牛文库文档分享不同消费价值理念下的消费观：1）蚂蚁型（先工作后享受）2011 牛牛文库文档分享2）蟋蟀型（先享受）2011 牛牛文库文档分享3）蜗牛型（先购房再还款）2011 牛牛文库文档分享4）慈乌型（照顾子女型）2011 牛牛文库文档分享5、风险偏好影响风险偏好的因素：2011 牛牛文库文档分享影响风险偏好的简易量化指标：2011 牛牛文库文档分享风险矩阵对照组合投资表：2011 牛牛文库文档分享6、理财性格：对钱态度的不同类型2011 牛牛文库文档分享理财中的性别差异2011 牛牛文库文档分享理财中的宗教差异2011 牛牛文库文档分享理财中的文化差异2011 牛牛文库文档分享二、货币时间价值理论及其应用2011 牛牛文库文档分享与时间价值有关的术语2011 牛牛文库文档分享单期的终值2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享单期的现值2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享多期的终值2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享多期的现值2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享利率期限变化2011 牛牛文库文档分享复利对终值的影响2011 牛牛文库文档分享利滚利的演示2011 牛牛文库文档分享72法则（有时也叫70法则）2011 牛牛文库文档分享例题2011 牛牛文库文档分享年金与永续年金2011 牛牛文库文档分享年金2011 牛牛文库文档分享年金现值2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享永续年金2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享增长型年金2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享净现值2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享内部回报率2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享复利期间与有效利率计算复利期间2011 牛牛文库文档分享有效年利率2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享案例分析一：谎言—利率的骗局2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享货币的时间价值在个人理财中的应用2011 牛牛文库文档分享三、个人理财实践（一） ：房产规划2011 牛牛文库文档分享购房规划流程图2011 牛牛文库文档分享租房的优缺点2011 牛牛文库文档分享购房的优缺点2011 牛牛文库文档分享购房与租房的决策方法一：年资金成本分析2011 牛牛文库文档分享案例2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享购房与租房的决策方法二：净现值法2011 牛牛文库文档分享2011 牛牛文库文档分享购房与租房的净现值计算2011 牛牛文库文档分享租房的净现值2011 牛牛文库文档分享 购房的净现值2011 牛牛文库文档分享 影响租、购房决策的因素2011 牛牛文库文档分享 房屋的置换2011 牛牛文库文档分享房涯规划表2011 牛牛文库文档分享换房的步骤选择（一）先买后卖2011 牛牛文库文档分享换房的步骤选择（二）先卖后买2011 牛牛文库文档分享需要考虑的其他购房成本2011 牛牛文库文档分享二手房和期房的考虑因素2011 牛牛文库文档分享房地产投资的优缺点2011 牛牛文库文档分享房产