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XX银行同业机构准入管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强XX银行(以下简称“我行”）同业机构的准入管理，规范业务操作，防控业务风险，促进健康发展，根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）等有关监管规定，制定本办法。 第二条 本办法所称同业机构准入管理包括机构准入管理与业务准入管理。 （一）机构准入管理是指按照一定标准对拟与我行开展业务合作的同业机构进行审核并纳入准入机构名单的管理行为。 （二）业务准入管理是指我行与已准入的同业机构开展具体业务合作前，按照一定的标准对拟合作的业务类型进行审核，并纳入准入业务类型的管理行为。 （三）本办法所规定的同业机构准入管理不等同于对同业机构的授信管理和单笔业务的审批同意，对同业机构的授信和对单笔业务的审批须按照我行相关授信、授权审批流程办理。 第三条 本办法适用的同业机构是指接受中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会监管并具有相应金融业务许可证的境内金融机构，不包括境外（含港澳台地区）金融机构在境内设立的分支机构及中资银行在境外（含港澳台地区）注册成立的法人银行。 第四条 本办法适用的业务类型包括交易类业务、通道类业务、代销类业务等。 （一）交易类业务是指我行以自营资金或募集的理财资金与各类金融机构开展的资金交易和结算业务，包括同业融资类业务、同业投资类业务、票据类业务、或有类业务、委托投资业务、其他创新类业务等。 （二）通道类业务是指委托方（我行）自行负责业务前期尽职调查及业务运作管理，自行承担业务投资风险；受托人（合作同业机构）仅负责账户管理、清算分配及必要的配合事务等，不承担积极主动管理职责的业务。 （三）代销类业务是指我行接受同业机构委托，利用自身的经营网点和系统技术等手段代为销售其产品的业务，包括代销保险产品、代销公募基金、代为推广证券公司理财产品、代为推介信托产品等。 第五条 总行市场营销委员会为我行同业机构准入和业务准入的有权审批机构。 第六条 同业机构准入管理的原则 （一）同业机构准入应在充分满足业务实际需求的基础上，兼顾业务发展的前瞻性。 （二）同业机构准入实行“集中管理、集中审批”。 （三）同业机构准入遵循“分类实施、标准量化、风险可控、限额管理”的原则。 第二章 部门职责 第七条 总行部门职责及分工 （一）总行同业票据部是全行同业机构准入管理的归口部门，工作职责主要包括： 1、负责牵头拟订同业机构准入管理相关制度； 2、负责全行同业机构准入的日常管理； 3、负责同业机构准入需求的申请受理； 4、负责汇总分析相关部门报送的业务数据信息、定期牵头相关部门对准入同业机构进行评审和定期评价； 5、其他与同业机构准入管理有关的工作。 （二）总行金融市场部、资产管理部、投资银行部可根据业务需要发起同业机构准入申请，负责向同业票据部提交单一机构准入需求的申请，并负责本部门发起且已准入同业机构的跟踪调查及持续评价。 （三）总行风险管理部负责审核有关同业机构准入的相关管理制度。 （四）总行合规部负责对有关同业机构准入的内控制度进行合规性审核，并督促相关部门及时修订和完善。 （五）总行法律保全部负责审查有关同业机构准入后合作的相关法律文本的合法性和合规性。 第八条 各分行可根据业务需要发起同业机构准入申请，负责向同业票据部提交单一机构准入需求的申请，并负责本部门发起且已准入同业机构的跟踪调查及持续评价。 第三章 准入条件 第九条 与我行合作的同业机构应满足财务稳健、市场竞争力较强、合作意愿明显和符合监管规定的一般性管理要求。对于代销类业务，还应符合有关监管机关的特殊性管理要求。 第十条 同业机构准入的一般性管理要求 （一）应为依法在工商部门注册登记的法人，且具有监管部门颁发的相应许可证书或资格证书。 （二）财务稳健，最近三年无违约记录，且在行业内具有一定竞争优势。 （三）符合监管部门规定的其他条件和我行根据审慎性原则要求的其他条件。 第十一条 同业机构与我行开展代销类业务的特殊性管理要求 （一）我行与同业机构开展的业务应符合各自相关监管规定和我行相关业务要求。 （二）开展的业务能够补充、完善我行产品体系，或与我行客户需求、客户风险承受能力相吻合。 （三）业务管理人的监管指标符合监管部门相关规定。 （四）业务管理人有良好的历史业绩且历史业绩波动程度处于正常范围内。 （五）近三年业务管理人或者其高级管理人员无监管处罚记录。 （六）对拟开展的业务有完善的市场行为指引、交易人员行为准则和交易规范，针对该业务建立有相应的风险控制和投资监督措施，对拟开展业务具有相应的风险管理能力。 （七）拟开展的业务建立有清晰健全的账户管理体系及安全高效的资金清算体系。 第十二条 我行对同业机构准入