国际贸易融资风险案例.doc

国际贸易融资风险案例 2013 年版 （内部资料，注意保密） 二〇一三年十二月编 1 目 录 出口商票融资................................................................................................................................... 3 及时了解风险信息 积极采取措施................................................................................................. 3 出口信保融资................................................................................................................................... 5 1.从一宗拒赔案看债权确立证据的重要性................................................................................... 5 2.关注“通过模式”项下的回款风险........................................................................................... 8 3.警惕自有资金还贷背后的风险................................................................................................. 12 4.充分利用出口信保决策 有效防范风险................................................................................... 15 5.提前做好索赔准备 顺利获得信保赔付................................................................................... 17 6.从一宗虚增贸易案例看银行贷款各环节的风险控制............................................................. 19 7.密切关注客户收汇情况 严控更改回款汇路风险................................................................... 22 8.贷前贷后管理到位 成功追回欠款........................................................................................... 24 出口押汇......................................................................................................................................... 27 关注特定国家开证行迟付风险..................................................................................................... 27 打包贷款......................................................................................................................................... 29 1.警惕使用 FOB 条款时存在的风险............................................................................................. 29 2.开证行信用风险不容忽视......................................................................................................... 32 3.过分依赖抵押担保 忽视经营风险预警信号....................................................