金融企业往来业务的核算讲义资料.ppt

4、交换 银行受理客户提交的同城跨行票据，通过“交换提出”，将他行票据提往本区域的票交所；再通过“交换提入”，从票交所提回他行提出的本行票据，从而实现同城票据交换。 银行因为为本行客户提供服务，主动向他行客户收款，或接受本行客户委托主动向他行客户付款通过票据交换所提交给对方银行的票据。 5、交换提出 6、交换票据的提出 交换票据的提出，是由经办柜员在受理支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票据提到交换所。 7、提出电子数据 当地票据交换所要求进行电子数据传递的，需在本行系统内导出提出的电子信息，采用磁盘传递或网络传输的形式上报人民银行。业务管理员调用[05002交换票据文件导出]交易，在主机生成提出文件，文件名编写规则：BERGT_OUT.9位机构.8位日期2位场次。 提出提入票据交换的产生 客户乙 其他商业商行 票据交换所 ②收到票据凭证 ①进行商务活动 客户甲 邮政储蓄银行 ③凭票委托银行结算 ④提出票据 ⑧资金结算 ⑤提入票据 ⑦资金结算 ⑥凭票对本行客户收付款项 ⑨银行为客户收账收付款项 交换提出的票据有主动为本行客户向他行收款的票据称为提出借方票据。提出借方票据本行对票交所产生债权。 接受本行客户委托，主动向他行付款的票据称为提出贷方票据。提出贷方票据本行对票交所产生负债。 8、交换提出