(新)某供电公司托收付款管理.pdfVIP

苏州供电公司托收付款管理 1. 范围 本流程适用于苏州供电公司对托收付款方式的操作和管理，由 电费结算中心负责生成托收文件，并交给银行进行具体托收业 。 2. 控制 目标 经济地提高电费回收的效率；通过合理、规范地进行托收方式 的运作，增加客户对托收付款方式的信心，鼓励并吸引更多的 客户采用这一方式付款。 3. 主要涉及部门  结算处理员  帐 处理员  银行 4. 主要前提和假设  系统将根据客户的付款截至日在前一个工作 日生成托收需 求  在将托收文件正式发送给银行前，文件中所有托收内容已 经过细致检查，可能包含的错误和运行中可能出现的异常 情况已被更正  银行处客户的帐户等信息与苏州供电公司提供的托收客户 信息相一致 5. 主要控制点  结算处理员负责检查托收文件传输状态，以确保文件能被 及时、成功发送至银行  在付款截至日当天银行将客户帐户的金额按照托收文件的 金额规定将电费划至苏州供电公司银行帐户  苏州供电公司需要决定是委托一家银行进行托收业务，还 是直接与多个客户所使用的银行建立托收业务关系。如果 只与一家银行打交道，就意味着苏州供电公司有效地将托 收业务委托这家银行来管理，因为该银行将依据苏州供电 发出的托收单对其他银行发出托收需求信息。这种方式的 效率将取决于该银行与其他银行是如何开展相互间业务 的。如果苏州供电公司选择直接和每一家银行建立托收业 务联系，会需要投入相当多的精 进行管理。然而采用这 种途径能够让苏州供电公司更有效地掌控托收流程的效 率。两种方式的选择取决于某家被指定的代理银行如何与 其他银行进行往来业务的处理。如果有一家银行能够高效 地进行托收业务全权管理，则这应该是较可取的安排方式； 如果没有一家银行有此能 ，则苏州供电公司需要直接和 每家银行建立托收业务关系 6. 流程说明 步骤 说明 负责人 输出 1. 设定选择参数并 1.1 定义选择参数： 结算处理员 根据参数在付款截  目标群为使用托收方式付费的客 至日前的两个工作 户 日选择托收条目  离付款截止日还差两天的条目 步骤 说明 负责人 输出 1.2 系统根据上述参数运行并选择托收 条目 1.3尽管一个客户帐户需要进行托收，应 该可能冻结一些单独条目，不进行托 收。比如，如果与苏州供电公司有争 议的一项条目应该暂被排除出托收 范围。或者，客户的电费金额应进行 托收，而业扩相关费用也许暂不进行 托收，因为该笔属于非常规费用，而 且金额会相当巨大 1.4为了让客户更信任托收业务流程，客 户应该有权设定一个最高托收限额。 该限额规定了可被直接托收的最大 金额。当客户的费用超出了最高托收 限额时，则客户无法通过托收方式进 行付款（因此，客户需要采用其他方