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公司流动性风险管理应急预案 第一章 总则 第一条 为规范公司应对流动性风险突发事件的行为， 迅速有效处置流动性风险形成的突发事件，防止风险的扩散 和蔓延，保证本公司持续、稳定、健康、有序发展，特制定 本预案。 第二条 本公司流动性风险管理框架包括有效识别产 生流动性风险的预警信号和触发条件，设定并监控本公司内 外部流动性风险监测指标，处置流动性风险所采取的具体措 施，以及发生流动性风险时明确的职责和分工。采取的具体 应急措施应确保本公司在无法及时获得外部援助的情况下， 可以在最短时间内筹措资金以处置流动性风险。 第二章 组织架构和部门职责 第三条 建立流动性应急领导小组，小组成员为： 组长：主管资金管理工作的公司领导 成员包括：财务部、风险部、结算部、信贷部、信息、 办公室等部门负责人。 第四条 职责分工 一、领导小组的主要职责： （一）决定启动、终止本预案。 - 1 - （二）召开紧急会议，研究流动性风险突发事件的处置 方式，启动应急处置方案。 （三）监督指导应急处置方案的具体执行情况和执行结 果，直至流动性危机情况及触发因素消除。 （四）向领导层报告突发事件的相关信息和处置方案。 （五）向监管部门、外部审计师等报告突发事件的相关 信息和处置方案。 （六）保证小组成员间的信息沟通顺畅，确保公司领导 层及时收到相关报告，了解本公司流动性状况。 二、各部门主要职责 （一）财务部： 负责日常流动性风险管理指标的监测和报告，牵头制定 流动性风险应急预案，根据应急领导小组的工作部署，牵头 实施应急方案。与同业机构保持良好、迅速的信息沟通，积 极争取拓宽融资渠道。根据流动性风险发生的严重程度，及 时匡算资金头寸，与结算业务部、信贷业务部协调沟通，做 好存、贷款工作的应急调整及信贷资产转让业务的计划安 排，协调信息技术部保证系统正常运转，并与人民银行等相 关部门联络沟通。 （二）风险部：负责根据应急领导小组的工作部署，协 调风险管理条线的相关工作，包括审批信贷资产转让业务 等，并将结果情况及时通知计划财务部。当流动性应急预案 - 2 - 启动时，负责与计划财务部密切沟通，了解应急预案的执行 情况，以便风险管理部对全公司流动性风险情况进行综合分 析。 （三）结算部：负责根据应急领导小组的工作部署，加 大吸揽存款力度，并将执行结果通知计划财务部。 （四）信贷部：负责根据应急领导小组的工作部署，及 时调整信贷业务发放节奏，与人民银行联络沟通相关业务， 并将执行结果通知计划财务部。 （五）信息部：负责根据应急领导小组的工作部署，保 证全公司各信息系统运行平稳，负责编制各信息系统的应急 预案并根据本公司应急体系的要求及时启动应急预案。 （六）办公室：负责根据应急领导小组的工作部署，舆 情监测和媒体关系协调，牵头组织舆情应对工作，并视情况 适时启动重大声誉事件应急预案。 第三章 预警信号和触发条件 第五条 本公司目前根据经营情况和现金流量管理情 况设定并监控内外部流动性预警指标，以分析本公司所面临 的潜在流动性风险。通过有效识别、分析产生流动性风险的 预警信号和触发条件，进而采取有力措施控制流动性风险的 发生。 第六条 预警信号主要包括： - 3 - 一、存款流失上升，短期流失率超过10%。 二、存款余额连续六个月出现下降。 三、资产快速增长贷款增速超过20%，风险显著增大。 四、资金期限错配程度增加。 五、资产或负债集中度上升。 六、资产质量严重恶化，连续三个月不良资产指标超过 规定要求。 七、因系统故障而导致公司的流动性发生临时中断，如 核心业务系统突然故障、电子支付系统出现问题等导致资金 调拨无法短时间实现。 八、因系