打击和处置非法集资、防范金融风险专项检查整顿活动总结报告.docxVIP

打击和处置非法集资、 防范金融风险专项检查整顿活动总结报告 为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我 市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织 业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展 了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况 总结汇报如下： 一、基本情况 1、 小额贷款公司发展情况 目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司 共计XX家，注册资本XX亿元，从业人员 XX人。全市XX家 小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检 查，积极为中小企业提供融资服务。经审计部门审计全市小 额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止 XX年4月底，全市小额贷款公司累计为 XX户中小企业、个 体工商户发放贷款 XX笔，累计发放贷款XX亿元，其中为XX 户中小企业发放贷款 XX亿元；为XX户个体工商户及创业者 发放贷款XX亿元。取得了较好的经济、社会效益。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、 担保机构规范整顿情况 从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来，我市 各级各部门迅速行动，深入推进，规范整顿工作取得了初步该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 成效。一是行业发展秩序得到维护。通过清理清查，民间融 资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外 地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣 传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋 于规范。全市取得经营许可证的 XX家担保机构注册资本金该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 共计XX万元，今年1-4月份，这X家公司累计为XX家中小 企业办理贷款担保业务 XX笔，在保责任余额 XX万元，较好 发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了 一定效果。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、主要做法 1、 加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额 贷款行业健康发展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相 关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等 多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资 格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强 社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机 构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务 经营准则，设立投诉举报电话，充分发挥和利用社会力量加 强对小额公司及担保机构的监督约束。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 2、 开展风险排查，防范风险。 XX年以来，我局多次组 织各县（市、区）监管部门开展对担保机构和小额贷款公司 各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、 查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形 式，切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况，争取对 有苗头风险做到及时发现，尽快处理。坚持属地管理原则， 各县（市、区）根据本辖区实际情况，制定了担保、小额贷 款风险防范处置预案，对发生突发事件时能够快速反应，密 切协作，控制事态，化解风险。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 3、 强化行业监管，综合治理。在日常工作中，我局着 力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。 一是实行省、 市、县三级审核审批制，严把准入关口。二是责成担保机构、 小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。 三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统，每月上报 业务、财务报表，及时掌握公司情况。四是对小额贷款公司 主要高管实行任职资格管理，考试合格方可取得高管资格。 五是不定期开展专项检查活动，重点检查公司银行对账单和该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 业务手续，检查公司是否有违规资金运作。六是实行行业年 审制度，年底组织专项审计，对存在问题的公司，行业年审 不予通过。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 4、 加强信息沟通，形成合力。逐步建立健全信息沟通 机制，我局按规定要求各县（市、区）担保、小额贷款公司 的主管部门建立了值班制度，明确了分管领导和联系人，保 持电话畅通。制定了担保机构、小额贷款公司发生重要情况 随时上报机制，确保出现情况时及时处置。同时我们加强和 市处置非法集资联系会议办公室的沟通联系，对担保机构、 小额贷款公司发生的涉嫌非法集资、变相吸收公众存款等违 规违法行为，及时上报，并提请相关职能部门协同处理，联 合执法，共同查处，形成合力。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、下步打算 为了进一步做好非法集资监测、 预警、防范、打击工作， 维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身 利益，在下步工作中我们将做好：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 1、 进一步提高思