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证券客户经理心得 在证券这个令人既爱又恨的行业，习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交 易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高，工作又轻松 的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到“这个股票能不能进、该不 该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票吗”这种滑稽问题的电 话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差，我们的水平不行等问 题。 在回答这个问题之前，我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么， 而是要问你为证券公司贡献了什么该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 对于交易成本这种问题， alex 已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数。事实 上我们也倾向于客户做长线，客户赚钱了才是硬道理嘛。我服务的客户里面到 目前为止只有几个提佣金的问题，因为我的股票让他们赚了钱，呵呵。他们也 是公司最稳定的客户，一些以前做权证的，到我服务的时候都主动取消这个权 限了。如果是立足于中长线，交易系统烂，行情显示速度慢于我何干呢，这个 客服人员一定要明白，永远不要向客户提供交易性品种。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 证券这一行的收入问题，我在报纸上看了，由于地方的差异，我只说说我们营 业部的（在广西）。从总经理的 8000元/ 月（基本工资） +绩效（基本与工资相 同）；到一线的员工，一个月 1500元/ 月+绩效，一线员工的绩效取决于市场状 况，与其它营业部业绩对比及总经理的分配，大概是 XX块钱一个月吧。当然， 除了这个，还有引进客户的提成，有时候这一块是工资的好几倍，但是这种情 况仅局限于最优秀的前 20%的员工，其它的员工也就是几个客户而已。上面的 情况表明，我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的，非本行业的不 要羡慕我们。如果遇到像XX年那种情况，我们的工资只发60%也就是说我们 每个月只有 600 多块的工资，绩效奖金就算了吧，当年营业部的收入都不够交 房租。那别人会问我们，现在行情那么多，证券公司收的钱都去哪了，我们也 有自己的苦衷啊，行情不好的时候大股东一分钱都得不到，现在该秋后算帐 了。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 证券客户经理心得（ 2）： 这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响， 很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投 资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券 等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些 按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后， 对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行 业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的 客户，也建议可以适当尝试产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的 前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛 苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特 点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时 与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证 券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中： “创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户 的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人 继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户 非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进 行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈， 大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满 仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控 制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的 查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更 多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的 能力。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 通过在证券行业十几年的工作，考取了 cfp 资格两年多以来，渐渐领悟出很多 老师和前辈们常常教悔的道理：该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠