融资的部管理规章制度-详细版.pdfVIP

实用标准文案 公司融资管理制度 第一章 总 则 第一条 为规范公司的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资 成本，有效防范财务风险，维护公司整体利益，根据国家有关法律、法规、 公司章程，结合公司实际情况，特制定本制度。 第二条 本制度所称融资，指债务性融资；债务性融资是指公司融资行 为完成后将增加公司负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资 租赁等。 第二章 融资管理原则和控制目标 第三条 公司融资活动应当符合公司规划和经营计划，公司融资管理 遵循以下管理原则： （一）合法性原则：公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、 接受国家宏观调控。 （二）统一性原则：公司对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。 （三）安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作 可能带来的影响。 （四）效益性原则：公司采用合理融资方式，提高融资资金的效益性。 充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资渠道。 精彩文档 实用标准文案 （五）适量性原则：公司融资活动以满足公司经营资金需要为宜，统 筹安排，合理规划。 （六）授信原则：公司根据内部各级机构的经营风险大小、自身风险 承担能力及项目投资对资金的需求，科学合理的确定各级机构的融资额度， 进行授信。 第四条 融资管理控制的目标是： （一） 加强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防止融资过程中 的差错与舞弊； （二）保证公司经营建设项目所需资金，融资决策科学、合理、降低 融资成本，提高资金的使用效益； （三）保证融资资料及相关及记录完整、及时、准确。 第三章 管理部门和职责 第五条 公司股东会、董事会对重大融资活动作出决议，董事会授董 事长、总经理分别在其权限范围对融资事项作出决策。财务总监对融资活 动进行审核，并提出专项意见。 第六条 融资部在公司股东会、董事会的授权范围内，负责公司的融 资管理工作，融资部是融资活动的具体部门，负责对外借款融资的相关事 宜，履行以下职责： （一）拟定融资管理办法、目标与原则； 精彩文档 实用标准文案 （二）对融资项目的成本预算，组织协调实施融资预算，设计融资方 案。 （三）对公司资产和负债进行全面分析，与融资机构商谈 ,针对不同银 行的特点设计融资项目和方式。确立最佳融资方案及融资条件，最终达成 初步的融资协议。 （四）积极开拓金融市场，与银行等融资机构沟通，建立多元化的融 资渠道，与各金融机构建立和保持良好的合作关系。 （五）进行资金分析和调配，监督各项资金的使用，优化资金结构， 提高资金使用效率。 （六）进行具体融资工作，办理贷款、结息、贷后检查、评估、抵押、 审计等融资工作，做好项目融资资金的筹集及融资档案管理。 （七）编制银行融资进展情况台账和贷款台账，准确掌握每一笔已批 款的额度、利率、期限及抵押担保的情况，确保贷款的及时发放，满足公 司的用款需求。提前与相关部门做好请款申请，及时做好利息、本金的偿 付。 第四章 融资决策的实施 第七条 公司董事会应当根据制定的融资计划，选定融资方案。融资方 案的选择应当比较各种资金筹措方式和优势和融资成本的大小，确定所需 资金筹措方式。 精彩文档 实用标准文案 第八条 公司应当对融资方案进行科学的论证，不得依据未经论证的方 案开展融资活动。重大融资方案应当形成可行性研究报告，全面反映风险 评估情况。