32第三章 中央银行的体制.ppt

2) 按行政区划设置分支机构 ? 特征： 与计划经济体制相适应，逐级设置分行或支 行，属于垂直隶属关系，并规定分支机构的行政级 别，规模与业务量无关。 ? 典型代表： 前苏联和 1998 年以前的人行 3) 以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机 构 ? 典型代表： 日本、德国、意大利、匈牙利、南斯拉 夫以及 1998 年以后的人行。 第四节 我国中央银行体制 第三章 中央银行的体制 本章学习目的与要求 ? 主要讲述几种典型的中央银行制度的形式和组 织结构特征以及中央银行分支机构设置的基本 原则。 ? 要求了解中央银行的主要类型与组织结构，把 握中央银行机构设置的一般原则，重点探索我 国中央银行机构设置中的主要问题及其改革与 发展的方向与对策。 第一节 中央银行体制的 类型 一、一元中央银行制度 1. 含义： 仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行 中央银行的全部职能。 2. 特点： 权力集中、高度统一、职能完全、根据需要在 全国设立一定数量的分支机构。 3. 实践情况： 绝大多数国家都实行这种制度。如英国， 日本，法国，印度等。 二、二元中央银行体制 1. 含义： 是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由 地方中央银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机 构，从而形成由中央银行和地方两级相对独立的中央银行机构 共同组成的中央银行体系。 2. 特点： 权力分散，央行的职能分别由不同的机构履行；区域央 行在其辖区内有一定的独立性。 当前有权力集中，向单一制中 央银行转变的趋势。 3. 实践情况： 多为联邦制国家采用，如德国和美国。 三、计划经济体制下的中央银行体制 1. 含义： ? 有的教材称为 复合式 或 混合制 中央银行制度。是指国家不单独设立 专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业 银行职能于一身的国家大银行行使中央银行职能的中央银行制度。 2. 分类： ? 大一统的混合制： 国家只设立一家银行，集中办理中央银行和商业 银行业务。 ? 非大一统的混合制： 存在多家银行，其中一家银行同时履行两种职 能。 3. 特点： 央行没有权力基础，职能不明确，组织体系庞杂，分支结 构泛滥。 4. 实践情况： 如早期的中央银行， 1983 年前的人民银行， 1990 年 前的苏联和东欧国家的中央银行等。 四、准中央银行制度 1. 含义： ? 是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的 金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者政府授权某个或几 个商业银行承担部分中央银行的职能。 2. 实践情况： 香港、新加坡 3. 案例： 香港 ? 发行银行： 汇丰银行（票据清算）、渣打银行、中国银行。 ? 发行制度： 美元汇兑本位制（货币局制度） ? 金融监管： 1993 年设立香港金融管理局。 ? 政府资金管理（国库）： 由财政司司长书面授权民间银行办理。 五、跨国中央银行制度 1. 含义： 是指若干个国家联合组建一家中央银 行，在成员范围内行使全部或中央银行职能。 2. 两种情况： ? 没有建立中央银行的数个国家组建一家联合中央 银行。（西非货币联盟、中非货币联盟和东加勒 比海货币区） ? 已建立中央银行的各国联合建立跨国中央银行。 （欧洲中央银行） 第二节 中央银行的资本 组织类型 一、资本金的重要性 ? 中央银行作为法人成立的需要。 ? 保证中央银行独立履行职能的必然要求。 二、中央银行的资本所有制形式 1. 国家所有制： 全部股份为国家所有 ? 情况 1 ： 由国家直接拨款建立的中央银行。 ? 二战以后成立的中央银行多属于此类。 ? 情况 2 ： 国家收购私人股份进行国有化而成。 ? 最初多数的中央银行都是由此形成。 ? 国有化是一种世界趋势。 ? 代表国家： ? 法、英、德、荷、挪、巴哈马、印、肯尼亚、加、澳、埃、 阿曼、尼日利亚、瑞典、坦桑尼亚、南斯拉夫等五十多个 国家。 2. 混合所有制： 公私股份混合所有 1) 也称半国有化中央银行。一般国家持股占一半以上。 2) 典型代表 ? 日本银行： 政府持有 55 ％股份，其余 45 ％由民间企业 法人、社会团体、一般公众认购。 ? 比利时中央银行： 国家资本占 50 ％比例。 ? 墨西哥中央银行： 国家资本占 51 ％比例。 ? 奥地利、土耳其 等。 3) 私人股份的权利 ? 仅享有按法律规定每年领取最高股息，股票转让也必 须获得银行同意。 3. 私有制： 全部股份为私人所有 ? 其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行 中央银行的职能。 ? 典型代表： ? 意大利银行： 根据 1936 年《储蓄保护和信用管制法》， 只能由储蓄银行、全国性银行、公营信贷机构等认购。 ? 美联储： 美国联邦储备银行，资本属于联邦储备银行的各 会员银行，数额