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浅析商业银行碳金融发展现状与策略
摘要:全球变暖带来了低碳经济的热潮,碳金融成为金融界
关注的焦点,相应地衍生出诸多与碳排放相关的金融需求。
国外金融机构积极参与产品创新实验,中国金融业也进行了
许多有益探索。基于此,分析了国内外碳金融的发展现状,
指出了中国碳金融发展存在的问题,最后提出构建中国银行
业碳金融发展策略及注意事项。
关键词:碳金融;商业银行;策略选择
中图分类号:F830 文献标志码:A 文章编号:1673-291X
(2011)18-0053-02
一、碳金融的发展背景及其概念
1.碳金融的发展背景。1997 年 12 月,149 个国家和地
区的代表通过了旨在限制发达国家温室气体排放量以抑制
全球变暖的《京都议定书》,并建立了旨在减排温室气体
三个灵活合作机制——国际排放机制(IET)、清洁发展机制
(CDM)和联合履行机制(JI),并且允许各国采取以下四种
减排方式:(1)两个发达国家之间可以进行排放额度买卖
“排放权交易”,即难以完成削减任务的国家,可以花钱
从超额完成任务的国家买进超出的额度。(2)以“净排放量”
计算温室气体排放量,即从本国实际排放量中扣除森林所吸
收的二氧化碳的数量。(3)可以采用绿色开发机制,促使发
达国家和发展中国家共同减排温室气体。(4)可以采用 “集
团方式”,即欧盟内部的许多国家可视为一个整体,采取有
的国家削减、有的国家增加的方法,在总体上完成减排任务。
《京都议定书》及与之相适应的各国国内的气候政策
重要意义在于从环境保护的角度出发,《京都议定书》以及
各国国内的气候政策以法规的形式限制了各国温室气体
排放量;而从经济角度出发,这些法规和制度框架又催生出
一个以二氧化碳排放权或排放配额为主的权益交易市场。因
此,可以认为碳金融是各国企业或机构在碳减排义务的压力
之下或政府推动低碳经济的动力之下,通过市场化的手段以
尽可能低的成本完成减排任务所进行的碳排放权交易的活
动以及由这些活动所衍生出来的其他金融活动。
2.碳金融的概念。碳金融的概念始于西方发达国家,英
国政府于2003 年颁布能源白皮书《我们能源之未来:创建
低碳经济》,首次提出并定义了低碳经济。 “低碳经济”指
通过提高能源效率、转变能源结构、发展低碳技术、产品及
服务,确保经济稳定持续增长的同时削减温室气体的排放。
作为市场手段的一个重要方面,低碳金融近年来在推动低碳
经济发展中发挥了重要作用。
由于中国处于碳经济的初级阶段,因此对碳金融并无统
一概念,一般来讲有狭义和广义之分。狭义的碳金融是指企
业间就政府分配的温室气体(尤其是二氧化碳)排放权或排
放配额进行市场交易所导致的金融活动;而广义的碳金融泛
指服务于限制碳排放的所有金融活动,既包括与 “碳排放”
有关的各类权益的交易及其金融衍生交易,也包括基于温室
气体减排的直接投融资活动、为强制性或自愿性减少温室气
体排放的企业或机构提供的金融中介服务等。本文认为,所
谓碳金融是指碳与减少碳排放有关的所有金融交易活动,既
包括传统的碳排放权(CDM)和绿色贷款业务,也包括发展
低碳能源项目的投融资活动以及相关的担保、咨询服务等相
关活动。商业银行碳金融指的就是商业银行涉及低碳经济发
展的业务活动。
二、中国碳金融市场发展现状
1.国外碳金融市场发展现状。据世界银行预测:全球碳
交易在 2010—2012 年间,市场规模每年可达到 600 亿美元
以上。2009 年 6 月英国新能源财务公司研究报告预测,全球
碳交易市场 2020 年将达到 3.5 万亿美元,有望超过石油市
场,成为世界第一大市场。基于庞大的碳金融市场,国外银
行围绕碳减排权已先行一步。如荷兰银行、德意志银行、美
洲银行等欧美银行不仅在思想层面高度重视开展碳金融业
务所带来的巨大收益,而且成立专门的碳金融事业部来开拓
碳金融业务,在直接投融资、银行贷款、碳指标交易、碳期
权期货、碳理财产品等方面做出了有益的探索;同时,伴随
着碳金融业务量的不断扩大,欧美发达国家已经进入到碳金
融发展的第二阶段——以风险管理为核心的碳金融高级发
展阶段。与此同时,新兴市场地区也不甘落后,韩国和印度
的商业银行在政府支持下也相继推出了 “碳银行”发展的具
体规划。
2.中国碳金融市场发展现状。相对于国外银行的深度参
与,尽管中国有极其丰富和极具有潜力的碳减排资源和碳减
排市场,但碳金融市场及业务发展相对落后。据世界银行测
算,如果发达国家 2012 年要完成 50 亿吨
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