金融机构(法人机构)反洗钱风险评估实用标准84082.pdf

实用标准文档 金融机构（法人机构）反洗钱风险评估标准 一、环境（ Circumstance ）（29 分） 1. 组织架构（ 18 分） 1.1 风控架构： （2 分） 1.1.1 金融机构反洗钱风险控制政策目标清晰。 （1 分） 参考评分要点： （1）反洗钱内控制度中不具有反洗钱风险控制政策或反洗钱风险 控制目标的描述扣 0.5 分，具有相关描述则不扣分。 （2）董事会或下设专业委员 会、高级管理层人员是否知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标， 知晓 的，不扣分，不知晓的，扣 0.5 分。 1.1.2 金融机构按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系。 （1 分） 参考评分要点： （1）反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策相比不存在明显弱 化现象。 是否明显弱化可从以下方面判断， 例如， 反洗钱风险管理政策制定的层 级是否足够，反洗钱风险管理政策与其他风险控制政策问责严厉程度是否足以警 示金融机构工作人员。发现一项问题，均扣 0.5 分，扣完为止。 （2 ）金融机构对 各类风险的管理政策均衡， 反洗钱风险控制体系与金融机构控制其他方面风险的 机制性差异不可能导致洗钱风险控制不力。 （3）金融机构自身公司治理结构不存 在较严重的缺陷， 例如金融机构是否按照 《公司法》成立并建立了相应的公司治 理结构。 如被评估金融机构为上市公司， 原则上此项可不扣分。 以上各项累计最 高可扣 1 分。 1.2 高管履职： （4 分） 1.2.1 董事会或下设专业委员会、高级管理层的反洗钱职责定位适当。 （2 分） 参考评分要点： （1）金融机构没有以制度形式明确高级管理层的反洗钱职责并予 以完整清晰描述的扣 0.5 分。（2 ）承担反洗钱合规管理职责的高管人员级别适当， 具有履职的充分权限， 例如高管人员级别应不低于承担对其他风险事项进行管理 的高管人员。承担反洗钱合规管理职责的高管人员为单位主要负责人的不扣分； 为分管负责人的， 如果经了解， 其分管的反洗钱业务经主要负责人授权可获得充 分履职权限的， 扣 0.1 分；级别低于分管负责人， 或为分管负责人但没有充分履 职权限的扣 0.5 分。（3）在制度中明确、完整地规定了董事会（或下设专业委员 会）、高级管理层对于反洗钱重大事项或敏感事项处理的责任。上述层次人员的 责任缺一项扣 0.5 分。 1.2.2 高级管理层 （法人机构董事会或下设专业委员会） 成员反洗钱履职情况。 （2 分） 参考评分要点： （1）高级管理层（法人机构董事会或下设专业委员会）讨论反洗 钱事项的会议次数年均少于 3 次的，扣 0.5 分；少于 2 次的，扣 1 分；少于 1 次的，扣 1.5 分。（2 ）董事长或总经理（或类似职务人员）对反洗钱工作的书面 批示年均少于 5 次的，扣 0.5 分；少于 3 次的，扣 1 分；少于 1 次的，扣 1.5 分。（3 ）根据会议记录、 书面批示以及监管掌握的其他情况， 判断高级管理层 （法 人机构董事会或下设专业委员会） 成员和高级管理人员是否具有履行相关反洗钱 职责的素质或能力， 判断标准： 一是会议记录、 书面批示以及监管掌握的其他情 文案大全 实用标准文档 况出现与反洗钱法规政策不符或滞后于当前反洗钱法规规定的， 扣 1 分；二是会 议记录、书面批示仅是简单复制反洗钱主管部门或上级单位要求的，扣 0.5 分； 三是批示中明显错用反洗钱法律基本概念和常用术语的，