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信用社财务会计部XX年度工作总结 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金 融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化成 本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效 益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配合其 他部门的各项工作，把主要工作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各 项工作，现将本年工作总结汇报如下： 一、 合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营目标任该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、合理制定了各网点组 织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会，进一步提 高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反 复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修 改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十 一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及 时调整各网点经营目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月末，各项存款余额为 ******* 万元，比年初增加 ****** 万元；各项贷款余额为 ****** 万元（含贴现 **** 万元），比年初增加 **** 万元；不良贷款余额为 **** 万元（不含抵债资产），比本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃年初下降 **** 万元，不良贷款占各项贷款的比例为 *%（含贴现），比年初的 * ％下降了 *个百 分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余 **** 万元，比去年同期增盈 **** 万元。预计 至 12 月末，各项存款余额达到 ****** 万元，比年初增加 ****** 万元；各项贷款 余额为 ***** 万元，比年初增加 ***** 万元；不良贷款余额为 **** 万元，比年初 下降 **** 万元，不良贷款占比为 *，比年初下降 *%；全辖实现各项收入为 **** 元，各项支出 **** 万元，账面盈余 **** 万元。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 二、 加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益 优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原则，控制 水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的 5%。序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因 素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了 **** 元费用，从而保 证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《 ** 市农村信用合作社财 务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委员会管理下，详细规范 了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制 度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末，经费管会研究审批通过的各项费用为 ****** 元，其中：各项垫支费用 ***** ，购买的低值易耗品费用为 ***** 元，各种修理费用为 ****** 元，营业外 支出为 **** 元，其他各项费用为 ***** 元。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月末，我社应收 利息帐面余额为 *** 万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情 况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点 进行跟踪督促，限期清理。截止 11月末，应收利息余额为 *** 万元，预计年末 将全面完成应收利息的清理工作。该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 三、 及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资该文档为文档投稿赚钱网作品，版权所有，违责必纠 的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方 式，及时清收了申银万国 **** 万元国债和保险投资 **** 万元。目前仍有保险投 资** 万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管 工作，债权一经确定，及时清收南方证券 **** 万元国债投资。为规范投资行 为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制定了《 ** 市农村信用合作联 社投资业务管理办法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、 债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债 券