证券营业部营销和服务工作的合规关注点 1.ppt

4 、诱使客户进行不必要的证券买卖。 5 、未了解客户、不适当销售、未讲解业务规则和合同、 以书面方式揭示风险。 6 、泄露客户资料。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （四）客户服务环节 1 、必须取得投资咨询资格。 2 、应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供 投资分析、预测和建议。 3 、在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告 或者意见时，必须注明所在证券投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并 对投资风险作充分说明。 与媒体合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业 务合作时，应当向地方证管办（证监会）备案。 4 、通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广 和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。 5 、就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致 。 要求做到： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 投资咨询的合规提示： （ 1 ）不用绝对字眼：“肯定 ( 涨 / 跌 )” 、“保证 …” 、“一定 …” 等； （ 2 ）注意风险提示 :“ 仅供参考”、“股市有风险，进入需谨慎”等； （ 3 ）依据充分：注明信息来源，如“行业报告”、“策略报告”、 “个股分析报告”等。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 1 、不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资 分析、预测或建议。 —— 《证券、期货投资咨询管理暂行办法 》 （证委发 [1997]96 号 ） 2 、提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。 —— 《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》 （证监机构字 [2001]207 号） 3 、咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面 的内容。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 4 、不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或 者类似的栏目或节目。 —— 《关于规范面向公众开展的证券投 资咨询业务行为若干问题的通知》（证监机构字 [2001]207 号） 5 、不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问 人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害 其他客户利益。 —— 《证券投资顾问业务暂行规定》 （证监会公告 [2010]27 号） 6 、利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 1 、按要求建立投资者园地，内容应当真实、客观、 完整，并根据实际需要和情况的变化及时更新。 2 、各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究 报告等材料必须有风险揭示的内容，注明“市场有风 险、入市需谨慎”。 3 、建立客户风险评估制度，遵循适当性管理的原则， 规范客户风险承受能力的评估工作。 4 、做好证券投资的风险揭示，使投资者充分认识 “买者自负”的理念； 5 、多渠道宣传、倡导正确的投资理念工作；提高投 资者素质，认真做好投资者关于证券市场基本知识培 训和传授工作。 6 、建立客户投诉处理制度，向投资者公布投诉电话 等具体的投诉途径和方式，认真做好投资者的投诉的 受理与处理工作。 （六）投资者教育专题 三、营销和服务工作的合规要求 证券营业部营销和服务工作 的合规关注点 一、为什么要合规？ 二、有哪些法律法规规章制度的要求？ 三、营销和服务工作的合规要求 四、 合规关注点总结 目 录 一、为什么要合规？ “在 2009 年 10 月份召开的全国证券公司合 规管理座谈会上，兴业证券作为 12 家证券公 司代表之一在大会上做主题发言，公司的合 规管理工作获得监管部门的认可。 2010 年 9 月 份，公司股票成功发行，这是兴业证券长期 以来稳健经营的结果，也是公司长期致力于 合规发展的最好证明。合规经营和规范化是 公司成功运营的保障。” —— 福建证监局机构处林兴处长 ? 有利于公司竞争力提升 ? 有利于业务创新及抵御风险 ? 监管环境相对优