资金保障措施.pdf

施工单位项目资金筹措保障措施 如何制定项目实施的资金筹措保障措施，并建立以满足工程要求的 流动资金， 高效的利用项目部的流动资金， 最大程度发挥流动资金的 效益，在合同条件下完成业主交给施工任务，提高企业的竞争力，我 公司在多年的施工过程中形成了自己的管理模式。 对重点工程和特殊 重大工程，我公司更具备一定的流动资金管理和使用方式。 一、公司储备资金管理措施 由于物资储备资金在流动资金占相当大的比重，管好物资储备资金 是管好用活流动资金的重点。 项目在材料采购时， 要正确制定采购计 划，搞好供需平衡， 合理安排采购资金。 对生产所需的各种材料物资， 应区分轻、重、缓、急，统筹安排，坚决保证生产关键材料、重点项 目的材料；对超储积压材料，应严禁采购；应严格做到能自制加工的 不购进，能改进的不购进， 能修旧利废的尽量使用；在材料到货时按 合同严格进行验收，对库存物资要认真审核，及时掌握进货情况，把 好资金结算关， 使进货中发生的问题解决在承付货款之前。 为达到以 上要求，项目在内部管理上，把储备资金逐项分解落实到各部门、科 室、个人，实行奖罚制度，使有关部门和人员精打细算，克服过去管 物不管钱、盲目采购、积压资金现象严重等情况。财务部门对每个采 购人员按照采购计划核定备用金， 并加强对采购资金的跟踪管理， 按 月清理，以减少资金的垫支和使用。 二、贯彻执行节约成本，降低消耗措施 项目要采取有效措施，控制生产消耗、节约各项费用。要正确编制 生产计划，严格按计划施工。要把成本指标和各种主要材料、单项消 耗指标纵横分解到各部门、各施工段及个人，实行奖罚承包。 三、执行工程计量工作制度，加快资金的回收。 加强工程部门、合同部门的对已完工程及变更工程的计量工作。做 到工程只要结束，就能很快 形成计量。同时，合同部门、财务部门应通力合作，尽快使申报的进 度款回到我们手中。 四、建立项目实施内部资金账户，实施二级核算制度 项目通过内部资金账户，进行内部工程资金结算业务，防止流动的 乱战、乱用占用。同时，我公司的内部资金账户，确保一个工日内办 理完相关业务，严禁拖欠。内部资金账户，项目要先存后用，不准透 支；项目向公司资金账户借款。公司执行内部银行结算制，促进企业 流动资金的周转，使企业经济效益进一步稳定提高。 五、坚持多渠道融资，强化流动资金筹措。随着公司规模的快速扩 张，企业仅靠自身资金及工程款收入， 已难以公司大规模资金需求的 要求，但是对该项目，我公司完全有能力，满足施工对流动资金的要 求。同时我公司将想方设法多方面、多渠道筹集流动资金资金，诸如 我公司与兴业银行等办理的流动资金授信额度， 仅此一项就可满足公 司 30%的施工流动资金需求； 兄弟企业之间的相互资金支持和拆解等 均可筹集一定数额的流动资金。 六、通过内部银行，快速实现施工流动资金的筹集利用银行的“网 上银行”业务，集中企业的流动资金，对各项目部流动资金的“帮你 存，帮你借”，项目部暂时流动资金存入公司统一流动资金管理账户， 项目部可以随时从部门资金中提取自己项目的资金， 在项目部流动资 金短缺时可以临时从该部门的账目中临时借取一部分资金， 以利于其 它项目部使用，从而缩短各项目部收支失衡的时间， 减轻失衡的程度， 减少了短缺资金时项目筹资的成本， 提高了项目部的效益性， 同时加 强企业的资金的调控力度， 增强企业的融资功能， 提高了企业资金使 用效率，增加了企业的效益，提高了企业的竞争力。具体的公司内部 流动资金的借款方式如下： （1）储备借款。公司内部银行的核心工作是贮备借款，备用安排向 项目部确保它能够提取一定 数额以内的资金，以平衡短期流动资金收支问题。 （2 ）应急储备借款。为所其它外