银行检查发现问题整改工作管理办法.pdf

银行股份有限公司 检查发现问题整改工作管理办法 第一章 总则 第一条 为实现对风险的有效缓释和持续监控，健全银行股份有限公司对检 查发现问题的整改管理机制，完善全面风险管理体系，特制定本办法。 第二条 整改是指针对下列活动发现的问题，通过问题评估、制定并落实整 改计划、定期报告以及监控与验证等活动，纠正违规行为，缓释由流程设计、人 员管理、IT系统等原因造成的风险，以将其控制在可接受范围（风险偏好）内 的过程： （一）各类监管机构检查或评价； （二）外部审计机构审计或评价； （三）审计部检查或评价； （四）总分行各部门检查、日常监控或特定操作风险管理工具（如操作风险 与控制评估、操作风险重大事件报告等）； 上述问题分为事件类和风险类：问题描述中包含具体的时间、地点、情节、 涉及人员的为事件类问题；仅对风险状况作概况性评价的为风险类问题 第三条 整改应遵循以下原则： （一）责任落实原则。谁的问题谁整改、谁负责，每项问题的整改工作均应 落实到具体的机构和责任人，机构负责人对本机构整改工作负责，条线管理部门 对本条线整改工作负责。 （二）分类管理原则。整改过程中应对不同严重度的问题采取不同的监控手 段，应当加强高风险以上问题整改工作的管理。 （三）可证实原则。从问题评估、制定整改计划到整改结果的验证的各项整 改活动均应正式记录，并按照档案管理要求进行保存。 （四）动态监控原则。建立整改过程持续跟进机制，相关职能部门及时掌握、 分析整改进展、变化或异常情况，判断整改质效，指导、督促整改工作，定期报 告监控情况。 第二章 整改管理职责分工 第四条 整改单位一般为被发现存在具体问题部门，整改单位承担具体整改 工作： （一）制定整改计划，明确具体的整改责任人； （二）落实各项整改措施； （三）记录并按时报告整改工作进展及落实情况； （四）配合整改验证工作。 第五条 条线管理部门负责监控、督导本条线整改工作： （一）统计、分析、报告本条线整改工作情况，维护整改信息，向风险管理 部提交本条线整改工作监控分析报告； （二）监控、指导、督促本条线整改工作进展，并适时开展必要检查； （三）审核下级机构本条线问题整改计划，并及时验证整改结果； （四）评价、考核下级机构本条线的整改工作及效果。 条线管理部门应根据本条线问题反映出的流程设计、人员管理、IT系统等 控制环节或规章制度等共性风险，进行识别与评估，对于不可接受的剩余风险， 制定整改措施并负责落实整改。 第六条 风险管理部负责协调、督导全行整改工作： （一）统计、分析全行整改工作情况，维护整改信息，并向风险管理委员 和管理层提交整改工作监控分析报告； （二）协调、督导全行整改及验证总体工作进展； （三）评价、考核条线管理部门及各级机构的整改工作及效果。 第三章 风险等级的确定 第七条 所有问题均应依据本行操作风险分类相关管理制度明确风险等级， 分为“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”五个等级。 （一）各类监管及外部审计机构发现的问题，原则上适用该外部机构明确的 风险等级。外部机构与本行风险等级分类不一致的，由整改单位本着不低于其风 险评级的原则转换为本行的风险等级；未确定风险等级的，由整改单位参考外部 机构意见自行评估确定。 （二）行内部门检查发现的问题，由检查部门确定问题的风险等级。 （三）其他问题由整改单位自行确定问题的风险等级。 第八条 问题基本信息均应登记至《检查发现问题整改登记清单》（见附件）。 （一）各类监管机构及外部审计机构发现的问题，由牵头部门负责登记。 （二）行内部门检查发现的问题，由检查部门登记，并随检查报告一并送达 被检查单位。 （三）各部门运用操作风险管理工具发现的问题，由该部门登记，并同时送 达风险管理部和整改单位。 （四）其他问题由整改单位自行登记。 第四章 整改计划制定 第九条 整改单位应制定整改计划，整改计划应满足下列要求： （一