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第七章 中央银行
第一节 中央银行概述
中央银行:一国金融体系中居于主导地位,负责制定和执行国家的货币金融政策,实行金融管理和监督,控制货币流通与信用活动的金融中心机构。
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一、中央银行建立的必要性
1、满足政府融资的需要
2、银行券统一发行的需要:政府垄断货币发行权
3、统一票据交换和清算的需要
; 二、中央银行的创立和发展
(一)中央银行的初创时期;3、美国联邦储备体系的建立 The Federal Reserve System;艾伦·格林斯潘 Alan Greenspan
自 从1987年被里根总统任命为联邦储备委员会主席以来,格林斯潘一直担任美联储主席18年。
从2001年9月起,格林斯潘连续11次降息,创下了1981年以来“最为猛烈的降息轮回”。直到2003年6月,联邦基准利率降低到近50年来的最低点1%。 ;(二)中央银行的普遍推行时期和强化发展时期
1、中央银行制度的普遍推广时期
1920年的布鲁塞尔会议
2、中央银行制度的强化和完善时期
(1)中央银行国有化
(2)国家调节宏观经济的重要工具:存款准备金制度 、再贴
现政策 、公开市场业务
(3)中央银行国际合作加强:国际货币基金组织IMF/世界银
行/巴塞尔银行监督管理委员会;三、中央银行的制度类型
(一)单一中央银行制;(二)跨国中央银行
两个以上的主权国家设立共同的中央银行,主要由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度(欧洲中央银行)
(三)准中央银行
只设置类似中央银行的机构,或是把中央银行的职能分别有几个机构共同执行。;
(1)新加坡;第二节 中央银行的性质和职能
一、中央银行的性质
(一)地位的特殊性
一国金融体系的中心环节,居于一般金融机构之上。
(二)业务的特殊性
1、业务经营目的:非赢利,国家政府用来干预经济生活,为实现国家经济政策目标服务。
2、业务经营特征:独享货币发行权;(三)管理的特殊性
行政、经济和法律手段相结合,更多的运用经济手段进行经济的调控。;二、中央银行的职能
(一)发行的银行
1、中央银行垄断货币的发行权而成为全国唯一的现钞发行机构
(1)根据经济发展和商品流通扩大的需要,保证及时供应货币。(避免通货膨胀/通货紧缩)
(2)根据经济运行状况,合理调节货币数量
(3)加强货币流通管理,保证货币流通的正常秩序;2、货币发行类型
3、发行渠道:再贴现、证券买卖、金银和外汇买卖
;(二)银行的银行
中央银行面向商业银行和其他金融机构办理金融业务
实现金融宏观调控和维护金融业稳定
(1)保管存款准备金
;(3)管理全国的票据清算
主要通过各商业银行在中央银行的准备金账户进行
;(三)政府的银行
中央银行代表政府贯彻执行财政金融政策,代理国库收支以及为政府提供各种金融服务。;(四)中央银行职能的新变化
1、货币政策职能与金融监管职能相分离,突出中央银行的货币政策调控职能。
中国:银监会+证监会+保监会
2、强调金融稳定职能,维护金融体系的安全;三、中央银行的独立性
(一)中央银行独立性的基本含义
中央银行在履行自身职责时,法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。(相对的独立性);(二)中央银行对政府保持独立性的原因
1、目标不同
;;(三)中央银行独立性的基本内容 p168-169
1、建立独立的货币发行制度,以维持货币稳定
2、独立地制定或执行货币金融政策
3、独立地管理和控制整个金融体系和金融市场;第三节 中央银行的主要业务
一、中央银行业务活动的一般原则
1、非营利性
2、流动性:现金、有价证券
3、主动性:不受政府和其他部门干预
4、公开性:定期公布业务和财务状况,提供有关金融统计资料,公布有关货币政策报告和金融稳定报告。
增强透明度/影响公众调整经济决策和行为(预期效应);发
行
库;收兑社会公众的金银向流通中投放货币;2、代理国库
国库是国家金库的简称,是专门负责办理国家预算资金
的收纳和支出的机关。国家的全部预算收入都由国库收纳入
库,一切预算支出都由国库拨付。;3、存款业务
集中商业银行和金融
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