综合理财的规划的案例 共53页.pptVIP

综合理财规划 金融学院 2019.9  案例 张先生和张太太有一个10岁的孩子,预计17岁上大 21岁送孩子到澳大利亚去留学两年,目前去澳 大利亚留学两年的费用为6万澳元,预计学费每年 上涨5%。张先生家庭作为一个中等收入家庭,孩 子上大学的费用肯定没有问题,但是,对于出国留 学的高额开支,在张先生夫妇看来并不是很容易的 事情,需要提前规划。(2019年) 请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。(参考汇率:1 澳元=6.15元人民币)  理财分析 两年留学 假设学费增长年后费用约10 费用6万澳元 折合人民币630990元 满足 从目前开 假设投资回报率为6% r后增值为63099 87元  理财建议 一半投资 半投资 中长期 投资组合 偏股型的 债券基金 稳健型基金