个人理财附录理财的方案制作.pptVIP

附录 理财方案制作 理财规划案例 (1)理财规划师招徕客户并与客户建立业务联系; (2)收集客户数据,明确客户的理财需求和目标 口(3)分析、评估客户的资信财务状况 口(4)整合理财规划策略并向客户提出全面的理财计划 或方案 (5)执行个人理财计划或方案 口(6)监控个人理财计划或方案的执行,调整理财计划 或方案。 六个步骤构成理财程序,称为理财规划执业操作规 范流程。 书面理财方案的好处 (1)建立一种良好的机制促使理财规划师将财务 策划工作的所有重要方面都考虑周全,避兔遗 漏,确保财务策划工作的一致性与合理性; (2)为财务策划工作中所用到的各种资料建立完 整的参考索引,方便理财规划师将来进行复核 等 口(3)理财规划师简单迎合客户的需要,为客 户提出某些理财忠告,或对客户财务状况的简 单评判,一是不完全确切,二是客户得到这些 点子后往往会摆脱理财规划师的进一步服务 从而免于咨询付费。理财规划师的收入会受到 相当影响。 (4)采用标准化、程序化的书面形式,可 提高财务策划工作效率,确保规划师工作 符合专业标准。 (5)采用书面形式有利于维护容户利益 确保客户对该方案的了解及为理财规划师 提供法律保护。 (6)一种向客户传递财务策划建议的恰当 媒介。通过这种媒介,客户可以有充足的 时间对所提出的理财方案进行慎重思考 理财方案制作四步骤 1、回顾资产状况。包括存量资产和未