证券反洗钱培训心得.doc

　　 　　第一篇、反洗钱工作的心得体会 　　证券反洗钱培训心得 　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 　　犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 　　反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关 　　款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。 　　目前，金融机构反洗钱制度基础性工作存在薄弱环节，主要表现在 　　一是金融竞争无序，个别金融机构从局部利益出发，超范围吸收存款，公款私存，违规将来路不明的 　　资金转入储蓄账户或直接支付大额现金，随意放宽账户设立条件和金融交易审查标准，搞违规竞争，不执行金融机构内部制度，给洗钱活动提供了可乘之机； 　　二是一些金融机构特别是领导对反洗钱的重要性认识不足，员工反洗钱意识和警惕性不高； 　　三是我国对金融工作人员的反洗钱教育和培训尚处于空白，缺乏一大批有经验的反洗钱专业人士，不 　　能及时识别和防范洗钱活动； 　　四是金融机构反洗钱手段落后，还没有开发和建立一套反洗钱的软件和系统，尚未建成与支付清算系 　　统对接的支付交易监测系统，不能对大额和可疑交易及时进行监测、记录。 　　通过这段时间合规文化教育的学习,使自己深刻认识到合规文化教育在信用社系统中的作用,对推进信用社业务的持续发展、员工素质的提高都起到了重要的作用，以下是本人在这段学习中的几点体会 　　一、加强合规文化教育是信用社可持续发展的需要。 　　合规文化教育的开展是信用社成立以来的第一次，合规文化教育活动是规范全体员工的操作行为和日常行为的一项准则，对于有效遏制案件的发生和处置都有深远的意义。全面学习有关规章制度是为了更好的适应信用社的快速发展，特别是近二年来我市农村信用社的发展是迅速的，提前一年半时间现实了三年再造一个新XX的目标。同样在业务迅速发展的今天我们不应只沉浸在胜利的喜悦当中，我们应该看到现在信用社发案率在一步步提高，原因何在？通过案例学习，应当使我们认识到只有按章操作，依法行事才是正确的，所有其他的不良行为、投机行为及瞒天过海行为是不可取的，中国有句俗话“要想人不知，除非已莫为”。只有全体员工从思想上有认识，行动是有所表现才能为信用社的发展带来后续的和量和发展的空间。 　　二、加强合规文化教育，是长远发展的需求 　　合规文化教育是一项长期、系统的工程，不是一天二天时间就可以的，要确定合理的发展目标，要有计划有步骤的去安排、去实施，最终行成一种日常行为。当然合规文化教育不能只停留在表面，要深入开展下去，对违法、违纪、违规举报的人员要实行终身的保密制度，濯不能相互包庇，这样，不但害人害已，从而最终损坏了信用社乃至金融系统的名誉，只有有效保证举报人才能惩治那些违规人员，净化环境。同时违规人员也应知道哪些人员是在帮你，哪些人员害了你？检举你是为了让你改正，不检举是想让你陷得更深。我们不能为了一已私利、一时之急、一念之差而断送自己的前程。合规文化教育对于净化个人心灵起到了一定的作用，只有长期进行合规文化教育才能保证我们金融系统更美好的明天。 　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。 　　合规文化教育的最终目的是什么？我个人认为就是要提高全员的凝聚力、向心力降低合作金融的风险，创造最大的效益。加强合规文化教育个人认为有三点 　　1、明确合规文化教育活动不是一时，而是永久，个人应该树立正确的指导思想，避免盲从； 　　2、建立健全规章制度的同时重要的是执行，《没有任何借口》写的很好，一个人作任何事情都要努力，不要为自己找任何借口，借口会成为人生中的绊脚石，虽然听从，但决不盲从； 　　3、坚持思想教育，长期的思想教育可以改变一个人，随时个人的改变带来的是一个社会的改变。党风廉政建设是有必要的，员工的素质是要提高的，从何入手？思想教育，长期的合规文化教育必然会使全员保持清醒的头脑，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。 　　反洗钱工作的心得体会 　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域 　　为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以