反洗钱培训课件22.pptVIP

邮储银行反洗钱专题培训 岳池县建设路支行 主讲人：秦莉 主要内容 ? 洗钱与反洗钱的内涵 ? 客户身份识别 ? 客户身份资料及交易记录保存 ? 大额交易和可疑交易识别与报告 ? 反洗钱的培训和宣传 ? 反洗钱的保密工作 一、洗钱的定义 ? 通俗而言，洗钱即是将“黑钱”伪装起来，使之 看起来合法的行为。 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指 —— 明知 是 犯罪所得及其产生的收益 ，通过 各种方法 掩饰、隐瞒 犯罪所得及其 收益的来源 和性质的行为 。 比如，为犯罪分子提供银行帐户、转移资金 套取现金、购买有价证券等。 一、洗钱的定义 ? 黑钱： 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得 一、洗钱的定义 一、洗钱的定义 洗钱的行为表现： ? 提供资金账户 ? 协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的 ? 通过转账或其他结算方式协助资金转移的 ? 协助将资金汇往境外的 ? 以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性 质的（如购买不动产、理财产品等） 什么是反洗钱？ 反洗钱 , 是指 采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施 预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列 上游犯罪行为 所得的活动 。 犯罪行为包括： 1 、毒品犯罪 2 、黑社会性质的组织犯罪 3 、恐怖活动犯罪 4 、走私