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农村信用联社农户家庭贷款前台“尽职免责”积分标准 流程 序号 岗位尽责要点 标准分值 扣分 扣分理由 岗位警示 采信 1 对服务区域内服务对象信息采集覆盖面符合联社要求（应采集的尽采集） 2 　 　 　 2 所采集的信息内容符合相关要求 2 　 　 　 问卷 3 由问卷组长和信用社主任在问卷区域内知情人中共同选定被问卷人 6 　 　 ！ 4 被选定的被问卷人熟悉民情、具备受信条件、支持信用社工作 2 　 　 　 5 农户家庭问卷份数达到5份（领导批准的情况除外） 2 　 　 　 6 问卷方式“背靠背” 6 　 　 ！ 7 问卷项目符合要求 6 　 　 ！ 8 问卷内容记载真实 6 　 　 ！ 汇总 9 汇总资料齐全（电子档问卷表+手工问卷表=5份，经领导许可，特殊情况除外） 4 　 　 　 10 汇总数据准确（无漏户、无串户）、拟授信结果表中拟授信对象、额度的确定方法符合规定要求。 4 　 　 　 比对 11 受信户：存量中无不良贷款 6 　 　 ！ 12 优秀信用户评选对象：近三年无不良记录 2 　 　 　 评议 13 拟授信结果表交村评议组评议 2 　 　 　 14 守信用户名单交村评议组评议（评选10户以内优秀信用户） 2 　 　 　 15 村评议组评议后在拟授信结果表上签字齐全 2 　 　 　 16 村评议组在优秀信用户评选表上签字齐全 2 　 　 　 调整 17 需调增授信对象、额度的参照本规定相关条款执行，信用社主任负责登记调整表（超权报批） 6 　 　 ！ 18 需调减授信对象、额度以村评议组评议结果为依据，信用社主任负责登记调整表 2 　 　 　 19 5万元以上应填写《邳州市 镇农户家庭5万元（不含）至20万元（含）授信认定表》 6 　 　 ！ 公示 20 授信结果表、优秀信用户名单在村部或其他公开场所公示不少于3天，信用社主任授信权限以内，超权限的报批后生效。 2 　 　 　 　 21 授信结束时，授信组长负责将电子问卷调查表上报授信部一份备份，拷贝给信用社一份，将签字齐全的纸质问卷调查汇总表上报授信部一份存档 2 　 　 　 档案管理 22 授信结束时信用社主任负责将电子问卷调查表、电子比对表上报联社授信部1份，备份2份（档案管理员1份、信用社主任1份）长期存档 2 　 　 　 23 纸质问卷调查表加标准封面、按村装订（一份一册），封面内容填注齐全，签字齐全，由信用社主任负责集中向档案管理员履行存档手续 6 　 　 ！ 24 授信结果公示表、优秀信用户评选结果表（评议小组成员签字齐全）、授信调整表，由信用社主任在授信结束时向档案管理员履行存档手续 2 　 　 　 25 授信结果公示表、优秀信用户评选结果表、授信调整表电子档，由信用社主任在授信结束时上报联社授信部一份，备份2份（档案管理员1份、信用社主任1份）长期存档 6 　 　 ！ 信息反馈及处理 26 受理中、后台反馈的信息，按信贷管理相关规定及时采取相应处理措施 6 　 　 ！ 信息传递 27 授信结束时档案管理员立即将信贷管理系统中授信对象、额度、优秀信用户名单信息提供给中台外勤、贷款记帐员。 4 　 　 　 合 计 　 100