2018反洗钱阶段性测试最完整参考答案PPT版.pptx

;;1;AB C E );A.银行营业网点经办人员B.客户经理;41.汇出汇款业务环节，银行应登记(AB C )。;A.客户行为异常;业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。×;C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价 9;A.建立相关制度原枷」B.完整真实原则 C.安全保存原则 D.从严原则 10;A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 11;D.个体工商户 50 万元大额现金存取;A.交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上 13;声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了;1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报 15;B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 16;5.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC) 17;A. 010011101026226AXXXX0F000. xls;A.(反洗钱非现场监管约见谈话记录》;;;对;D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理 23;对;C 合法有效的合同书;12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇 26;对;B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 28;D．客户经理;B、身份证件或者身份证明文件种类;B、客户身份资料;1．发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 32;A、银行营业网点经办人员;18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行 34;10．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 35;B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务 36;答案： 中国人民银行及公安机关;钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累;与其经营状况不符”，“客户”指（ C ）。;多个境内居民接受一个离岸账户汇款，???资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作;20．**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为 10 万元，平时该商行账户资金收支总约在 200 万元 41;4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告 ABCD 42;1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三， 43;反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况;B．每半年结束后的 5 个工作日内，将报告日前半年执行驻在国间（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检 45;B．海关;C．案件协查;要求其采取相应的防范措施。;拒绝、阻碍反洗钱检查的;对以下临时冻结措施说法正确的有 ABCD;C 反洗钱合规专员;52;2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ） 53;取法人、其他组织的汇款。;对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 55;56;57;学 海 无 涯 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？ 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD） 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 ;学 海 无 涯 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ ）√ ;学 海 无 涯 ;;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;学 海 无 涯 ;