服务产品推广管理办法.docVIP

服务产品推广管理办法（试行） 总则 为规范公司服务产品运营流程，推动公司服务产品化战略的实施，保证公司服务产品系列的顺利推广，特制定本办法。 本办法适用于营业部各级理财顾问及投资顾问在展业过程中对公司服务产品系列的推广和签约活动，其中投资顾问的展业活动须参照《投资顾问业务暂行管理办法》。 本办法据行业现状和我公司实际情况制定，并依据公司业务发展的需要适时调整。 服务产品体系及定价 本办法中的服务产品是指由公司和营业部针对公司客户提供的，以资讯、终端、活动以及投资顾问服务等形式展现的，能被客户接收以及购买的金融性功能。 投资顾问服务为服务产品系列之一。 服务产品分为标准化服务产品套餐、高端客户理财终端、特定收费产品、金融产品优先购买权、投资顾问服务等。 产品及客户服务部规范公司各项服务产品的制作流程、品质标准和配送渠道，确保总部服务产品按时保质传递至客户，通过对营业部的监督和考核，保证营业部服务产品的具体落实。 产品及客户服务部根据公司服务产品目录（附件2）制定服务产品分级标准，并根据客户分级标准制定各级别客户的服务产品套餐系列。 产品及客户服务部制定各级别服务产品套餐的配送标准及服务产品的指导定价（包括佣金率指导价及单独收费指导价，详见附件3），并可根据公司实际情况进行调整。 各营业部应对本部各级别客户的佣金率区间、交易量、净佣金贡献等指标进行综合评估，根据评估结果制定标准化服务产品套餐系列的收费标准，确定各级别目标客户群和重点推广的服务套餐，并上报产品及客户服务部备案，产品及客户服务部将各营业部标准化服务产品套餐系列收费标准录入公司CRM系统并定期维护。 其中各级别服务产品计划的A套餐定价不低于2.5‰，D套餐定价参考营业部所在地区佣金自律标准。 标准化服务产品套餐定价示例如下： 2.5‰ 2.0‰ 1.5‰ 不低于地区佣金自律标准 适用客户 钻石计划 A B C D 钻石级 白金计划 A B C D 白金级 金卡计划 A B C D 金卡级 贵宾计划 A B C D 贵宾级 公司每月月末最后一个交易日重新计算所有客户的级别，新开户客户当月内每日进行计算，客户级别上升后，对应的标准化服务产品套餐根据目前客户级别自动调整，客户级别下降后，仍可享受一个季度的产品套餐体验，一个季度后若仍未升回原有级别，服务产品套餐级别自动下降。 营业部可按照产品及客户服务部统一制定的标准化服务产品体系和定价推广服务产品，也可根据客户分级分类情况对服务产品自由打包成套餐并制定套餐价格，上报产品及客户服务部备案。营业部在制定套餐价格时要遵循以下原则： 最低级别套餐的定价不得低于地区佣金自律标准； 套餐的梯级定价浮动幅度可由营业部制定； 原则上套餐的价格不高于套餐内产品的单价之和。 白金理财终端主要面向白金级以上客户，金牌理财终端主要面向金卡级客户，可以采取佣金率方式定价或收取固定年费方式定价，客户可以自由选择付费方式，定价标准如下： 套餐 佣金率指导价 年费定价 白金理财终端 3‰ 16888元/年 金牌理财终端 9800元/年 采取佣金率水平定价时，营业部在指导价的基础上有一定的议价空间，但终端的最终定价必须高于标准化服务产品套餐的最高定价。 “特定收费产品”是公司外部采购的服务产品，有一定的采购成本。客户可根据需求自由选择使用，数量不限。该类产品采取固定年费方式收费，营业部可在成本价和指导价范围内自行定价。相关产品成本价及指导价如下： 特定收费产品 产品成本价 产品指导价 股指期货套利软件 40000元/年 42999元/年 ETF套利软件 15000元/年 19999元/年 LEVEL-2行情 1200元/年 1800元/年 资本年会 8000/次 10000元/次 上市公司调研 5000元/次 7999元/次 金融产品是通过对客户金融需求的深入了解，结合现代金融技术为客户提供的相应产品。符合条件的客户可根据需求自由选择产品，根据所购产品的付费标准付费。 相关产品如下： 分类 子类别 产品名称 金融产品类 信托理财产品 定向增发信托类理财产品 A股事件驱动型套利产品 保本增值型理财产品（稳健管理类） 结构化理财产品（进取管理类） 私募产品 私募股权投资基金 私募结构化债权融资产品 阳光私募基金 资产管理 定向资产管理（一对一） 小集合产品 营业部高端客户资金增值计划 集合资产管理计划（限定性） 集合资产管理计划（非限定性） 投资顾问与客户单独签订投资顾问服务协议并收取费用的，可以采取佣金收费和固定年费方式，具体标准由营业部根据投资顾问的议价能力自行制定。 产品及客户服务部根据新产品开发计划不定期对服务产品目录进行更新，营业部需根据更新后的目录进行产品推广。 营业部自行定制的套餐及单项产品收费标准，需待CRM系统功能完善后在相应的菜单中进行维护，