王先生综合理财规划方案案例.pdfVIP

私人银行全球财富管理 综合规划方案 敬呈： 王先生 交通银行私人银行中心 目 录 第一部分 基本声明 2 第二部分 背景分析 3 （一） 背景介绍 3 （二）财务数据 3 资产负债表 3 家庭现金流量表 3 （三）财务分析 4 （四）风险属性测评和财富目标的设定 4 风险属性测评 5 财富目标的设定 错误！未定义书签。 约束条件 5 第三部分 财富规划方案 5 （一）增富方案：资产稳定增长 5 宏观经济分析 5 原有资产组合 6 组合调整建议 错误！未定义书签。 调整后的资产组合 6 （二）保富方案：保障财富安全 7 财富目标风险隔离 7 企业风险隔离 错误！未定义书签。 （三）用富方案：乐享品质生活 8 留学费用比较 8 留学方式的选择 9 移民计划比较 10 我行提供的香港投资移民综合金融服务内容 1 1 （四）创富方案：企业快速扩张 错误！未定义书签。 企业模式比较 错误！未定义书签。 加盟连锁便利店 错误！未定义书签。 企业信贷融资方案 错误！未定义书签。 引入风险投资的方案 错误！未定义书签。 第四部分 风险告知及财富规划持续服务 1 1 （一）风险告知 12 （二）财富规划持续服务 12 附件： 错误！未定义书签。 1 第一部分 基本声明 尊敬的王先生 非常荣幸有机会为您提供全方位的财富管理规划服务，请参阅以下声明： 1.本财富管理规划方案是用来帮助您明确财富管理规划目标， 对家庭及企业的资产规划进 行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2. 本财富管理规划方案是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理估计，综 合考虑您家庭与企业的资产负债状况、收支情况、财富目标、风险承受能力而制定的。 3. 本财富管理规划方案作出的所有分析都是基于您当前的家庭及企业状况、