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值
新巴塞尔协议和金融控股集团
此家拓火孝
金融研究中心
Belling Normal University, Financial Research Center
电子邮件: zhongwei@ vip sohu net
个人主页http://www.weinzhong.con
作者简介
口钟伟,金融学教授,博士生导师
北京师范大学金融研究中心
主任
国家外汇管理局《中国外汇管理》副主编
联系方式: wenzhong@263 netcn
本演讲的框架
1、金融控股集团:效率与风险
2、新巴塞尔协议中的金控集团文本框架
3、金融功能性视角和功能性监管
4、新巴塞尔协议和金控资本充足率测量
5、金控集团的内幕交易和防火墙设计
1、金融控股集团:效率与风险
美国:《1999年金融服务现代化法》中,并没有定义什么是金
融控股公司,只是规定了什么是金融控股公司的经营范围。美
国的最新金融立法中只规定了金融控股公司对其控股的商业性
子公司的资产不得超过集团合并总资产的5%,即除了金融机
构不可以控股商业机构外,对金融机构相互之间的结合已没有
任何限制
巴塞尔委员会:在其《对金融集团的监管》文件中,将金融集
团定义为:主要从事金融业务,并且至少明显
券、保险中的两种或两种以上的经营活动,受两个或两个以上
行业监管当局监管的一类企业集团。巴塞尔委员会的定义对非
金融业资产占集团总资产比重并没作出限定
金融控股集团
务
金融服务平台
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