合同培训课件3教学案例.ppt

合同管理与新业务合同 运用若干问题 ;1;2;*;*; （三）有针对性地拟制交易文件 1、根据不同的业务类别，确定主要合同（《资产转让合同》、《债务重组协议》等）的名称及内容，以满足项目实施需要。 2、围绕主要合同，拟制配套协议（如收购+重组业务中各类《担保合同》、《监管协议》等），保证该等配套协议与主要合同条款的衔接和一致。 3、关注与公司拟开展的业务相关，但公司不作为当事人的其他合同（如承诺收购业务所涉《信托合同》、《贷款合同》等）的起草、谈判和签??工作，确保该等协议实质内容符合公司利益。;*;*;*;*;*;*; （二）投资类业务合同 1、投资合作协议； 2、信托合同； 3、信托贷款合同； 4、抵押合同、股权质押合同、上市公司股票质押合同、连带保证合同； 5、监管协议。 注：通过基金发放委托贷款的投资业务，因银行多要求采用其自身定制的格式文本，故未单独起草《委托贷款协议》；以上第4、第5项担保合同及监管协议，在具体业务中，参照重组协议项下担保合同制作。 ; （三）财务顾问及不良资产综合收购服务类合同 1、业务合作协议； 2、贷款合同/信托贷款合同； 3、抵押合同、股权质押合同、上市公司股票质押合同、连带保证合同； 4、监管协议； 5、财务顾问协议。 注：上列第2-第5项信托贷款合同、担保合同、监管协议及财务顾问协议，在具体业务中，参照收购类、投资类协议项下相应合同制作。 ; 三、新业务合同文本的使用原则 （一）根据项目交易结构，选择适用同类业务合同文本，并按照项目实际情况对通用文本（如财务顾问协议、监管协议及担保类合同）的具体内容进行调整 （二）根据交易对手的信用状况及履行能力，结合协商谈判结果，确定新业务合同重要条款的变更、删减或增加（对于涉及我方重大权益的合同条款变更、删减，以及因交易对手拒绝无法采用公司文本作为交易文本的情形，应在项目方案中进行提示，并提示决策机构审议时重点考量） （三）结合合同当事人、标的及具体担保方式、担保财产等因素，修正、调整合同次要条款（如当事人主体设置、鉴于条款、声明与保证条款等） ;17;*;*;*;*;*;*; （三）抵押合同 1、明确主合同名称、主债权金额及抵押担保范围（第一条、第三条） 填制上列内容时，需注意与债务重组协议相关约定一致。 2、披露抵押物的基本信息、维持债权保障程度（第二条） （1）抵押物名称、种类、面积、坐落、现状、权证编号等； （2）以在建工程抵押的，应根据《城市房地产抵押管理办法》第二十八条的规定，结合工程监控的需要，增加以下约定（可作为附件）： a、土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证编号；; b、已缴纳的土地出让金金额及付款凭证的名称和编号； c、已投入在建工程的工程款及支付时间、收款单位； d、施工进度及预期竣工日期； e、已完成的工作量和工程量。 注、鉴于单纯的土地使用权抵押不符合监管部门的政策要求，且可能导致与其他权利人的利益冲突，应注意避免；对于因收购承继且已办理预售登记的在建工程抵押权，应详细核查经原债权人同意的预售情况，落实收购后实际享有抵押权的在建工程面积；抵押的在建工程有未结工程款的，应在核实其真实性、准确性基础上，在合同中增加要求抵押人与承包人协商，取得其放弃建设工程价款优先受偿权书面承诺的约定。 ; （3）强化抵押人的抵押率（具体比例依据决策文件确定）保证义务，超过约定比例时应及时要求其补足； （4）抵押财产含土地使用权的，其上新增物需持续用于重组债务的抵押担保； 3、抵押财产登记的办理程序，可结合所在地登记部门的具体要求加以修改、完善（第四条） 4、明确抵押财产的管理、维护责任（第五条、第六条、第七条） （1）妥善使用、保管，保证抵押物完好无损； （2）未经抵押权人书面同意，不得转让、出租或以其他方式进行处分； （3）为抵押物办理抵押权人为第一受益人的财产保险，期限长于重组期限，价值不低于评估作价金额； （4）排除第三方妨碍，并及时通知抵押权人。 ; 5、实现抵押权（第八条） （1）债务人迟延偿还债务、违反重组协议项下其他主要义务，或违反监管协议约定的主要义务，或抵押人、其他担保人违反担保合同项下主要义务，抵押权人宣布债权提前到期的，可以主张和行使抵押权； （