理财规划-理财规划流程7备课讲稿.pptVIP

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  • 2020-08-03 发布于天津
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理财规划职业发展;如何在波动市场上进行投资?;金融理财投资工具;基金的分类;開放式基金与封閉式基金;ETF与LOF的区别;管理形式;债券的类型;债券的类型;债券的类型;股票的分类;交易规则一;交易规则二;信 托;集合资金信托计划的分类;银行理财产品;券商集合资产管理计划;QDII产品;个人外汇交易;黄 金;期货的交易制度;主要金融期货品种;沪深300股指期货合约;理财规划基本流程; ;(一)收集信息资料 客户家庭基本情况,资产负债与收支状态(资产 /负债 /收入 /支出 / 现金流)了解客户的投资经验,投资偏好及性格,风险承受能力 (二)客户财务状况分析 (三)评估理财目标 分析客户在保障、子女教育、养老,投资等需要 (四)分项理财规划 主要包括:现金规划,风险管理与保险规划,子女教育规划, 消费支出规划,退休规划,投资规划等 (五)理财方案的预期效果分析 (六)理财方案的执行与调整 根据客户的理财需求和财务状况挑选适合客户的理财工具、产品 (七)定期的检查与调整 定期检视客户的计划执行,为客户不同时期的需求以及市场变化作出相应的调整。;理财规划师职业前景 理财规划、意义 理财规划目标 理财规划原则 生命周期理论 理财金字

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