信用社( 银行)飞行稽查的方案.pdfVIP

信用社（银行）飞行稽查的方案 第二条 飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施的现场检 查，具有保密性、即时性、灵活性、针对性和实效性的特点。 第三条 飞行检查的原则。 （一）保密性原则。在检查时间、内容上增强保密性，不提前通 知被查单位，不泄露检查行踪与信息。 （二）严谨性原则。飞行检查应坚持风险控制优先，遵循内部控 制的基本要求，严格工作程序，杜绝出现制约漏洞。 （三）客观性原则。实事求是，客观公正，对检查结论的确 定应有理有据。 （四）有效性原则。 飞行检查应审慎立项， 重点实施， 注重实效， 切实防止走过场。 第四条 联社成立飞行检查办公室， 制定飞行检查办法， 负责组 织实施对辖内网点的飞行检查。 飞行检查的频率为每年度至少不少于 全部网点 20%。 第二章 飞行检查管理 第五条 飞行检查项目由联社飞行检查办公室提出请示， 经分管 领导审批同意后， 方可组织实施。 飞行检查不得实施未经领导批准的 检查项目。 第六条 实施飞行检查，必须持有《飞行检查通知书》 ，并向被 查单位出示； 《飞行检查通知书》必须加盖联社行政公章，由分管领 导签发，并对检查人员数量和身份予以明确。 第七条 飞行检查由 3 人（含）以上组织实施，设组长 1 人，实 行组长负责制。 飞行检查组长为检查质量的第一责任人， 检查人员对 分工范围内的事项负责任。 对已按方案完成的检查事项， 其检查的业 务范围内又出现重大问题或形成案件的，要严格追究飞行检查组组 长、检查人员的责任。 第三章 飞行检查程序 第八条 准备阶段。 制定检查方案。 按照报经领导同意的立项报告制定检查方案， 方 案应明确飞行检查的期限、检查内容、人员组成等，被查单位由领导 确定后，装入信封密封保管，交飞行检查小组，上车后才能打开密封 信封确定被检查单位。 飞行检查组凭 《飞行检查通知书》对办公场所内的办公物品进行 检查。 第九条 实施阶段。 飞行检查时， 可采取以下检查方式： 1.实地观察营业机构与人员的工作行为。 2. 以暗访、对客户和群众调查等方式进行考察。 3.以录像、录音、照相等方法记录事实。 4. 回放视频监控资料，对业务处理过程中的行为进行监督。 5.现场检查账簿、现金、印章和有价证券、业务凭证及档案资料 等。 6.其他必要的检查方式。 认真做好对检查事项的记录和影像资料的保存，做到事实清楚、 依据准确、记录完整、证据充分。 第十条 被查单位要积极配合飞行检查工作。 如发生被查单位或 人员不配合或在检查中发现重大违规问题时， 飞行检查组有权建议联 社立即停止有关人员工作，组织专门清查，作出处理。 第十一条 评价与反馈阶段。 现场检查工作结束后 5 个工作日内，将检查情况形成检查报告。 检查发现问题的整改， 采取现场整改和跟踪督促整改相结合的方 式，确保飞行检查效果。被查单位现场整改的，要同时在现场整改表 上签字；不能现场整改的， 要限期整改。检查发现的问题同时反馈相 关专业部门。 飞行检查违规问题的责令整改、问题查处和人员处理等后续工 作，应自检查立项起一个月内完成。 第四章 检查成果运用 第十二条 检查结论纳入联社年度综合管理考评。对 200