银行员工合规感悟8篇.doc

银行员工合规感悟8篇 【篇一】 “合规”概念渗透到我们工作中的方方面面，作为一名入行届满一年的新员工，我想结合自己这一年的所见所学，谈谈自身对合规的理解。 关注合规风险，需系统地学习各项规章制度。这里讲的规章制度，指的不仅仅是按时上下班、不迟到早退等一般性的日常规章制度，更包括了银行办理各项业务的操作流程、实施细则等等。尤其是我们作为国有大型银行的一员，更要认真学习各项规章制度，深刻领会政策要点和文件精神，为实际工作中规范操作打下良好的理论基础。 关注合规风险，需彻底地贯彻落实各项规章制度。我行出台的每一项规章制度，都是建行人集体智慧的结晶。只有将理论学习与实际操作相结合，严格按照规章制度办理业务，才能真正的把工作做对做好做到位。 关注合规风险，需不断完善监督机制、査漏补缺。要通过自査、交叉检查、上级行抽查等各种检查和回头看的形式，不断发现问题，改正问题，从而完善自己、提高自己。要勇于承认自己的不足，向他人学习，取其精华去其糟粕，不断提高自我，真正让自己经手的每一项工作都依法合规。 关注合规风险，最重要的是要树立合规意识。牢牢树立合规意识，确保自己的工作不出纰漏，这也是自我保护的最好方式。要时刻牢记“合规”二字，将合规固化在我们办理的每一项工作、每一笔业务之中，让合规成为习惯，让合规常驻心中。 【篇二】 合规应该渗透到我们的血液中，从思想深处构造一道严控风险的“防火墙”。首先，加强行为习惯的培养，古人云：习惯成自然。对自己加强自身习惯的培养，实际上就是对操作规范管理的过程。培养良好的习惯，要实行“双管齐下”：一是领导和老员工做好引导和示范，二是合规监督全面跟进，发挥监督职能，做到敢于纠错、及时纠错、纠错育人。其次，加强业务能力的提高。“工欲善其事，必先利其器”应提供一个良好的能力培养平台，通过岗位交流，合规学习，案例分析等多种形式推动业务能力的提高，全面提升合规风险管理的水平。最后，加强制度执行的力度，要做到制度执行不“纸上谈兵”，业务风险控制不“顾此失彼”，事后监督不“走马观花”，违规行为处理不留“防空洞”，真正做到业务差错“无环境”，违规行为“零容忍”。一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕少一个螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的贯彻和维护需要我们严格执行，因此要人人合规，从我做起！ 【篇三】 落实各个岗位的风险控制，加强风险监督管控。及时完善相关管理制度体系，从制度上做好风险管控。把合规管理理念渗透到日常经营的各个层次、各项业务流程。另一方面明确部门责任，突出工作重点，加强督导检查，建立工作协调机制，对于发现的问题及时正确的解决。做到事无巨细，件件合规，账无大小，笔笔查实。 增加员工自身的职业道德修养内控合规的第一道防线在于每个银行从业人员的职业道德和操守。崇高的道德操守，坚定的道德准则必然由内而外的规范自身的言行。每个员工不 仅要提升自身的职业道德操守加强风险意识的学习当发现身边同事的违规事件或风险点的疏忽也应该及时提醒或上报。 我们应该更进一步夯实合规管理基础，健全合规管理机制让合规理念真正成为助力全行行稳致远的一种力量。 【篇四】 为深入落实总行、省行“合规建行、知行合一”活动要求，在实际工作中，真正做到合规经营，下面就我身边发生的真实的案列和大家一起分享。 5月某日中午，我在网点值大堂，一年轻的小伙子来办理转账业务，我热情地接待了客户，并问客户转帐到哪里？他说转到公司账户。然后就和客户聊开了，知道客户是转入在招行开立的对公账户，客户问我能在我行开立对公账户吗？我连忙说可以啊，然后询问客户公司是做什么？客户表示是做咨询的。我告知客户开户先要上门做核实，客户说好，并说他本来有一个公司开户是在招行，现在另外一个公司，本来也打算开在招行，但那边一直说没有时间，问我这边快不快，我当时心里想开户不是很快吗？为什么那么久了，招行那边没有给他开呢？心里虽然有疑惑，但还是没有拒绝客户。抽时间上门进行核实，发现客户实际经营地址和注册地址并不一致。在一栋居民楼内，在门口有一个泡沫做的非常简单的公司名称，到了里面，有几台电脑，装修非常简陋，我手摸了一下有的地方有灰尘，比较杂乱，没有明显标志是该公司经营范围。我在阳台上看了一下，感觉没怎么装修，好像是临时搭建的场地。然后我问了一下客户公司运营情况，但这时都是另外一个人在回答。心里疑惑越来越多，感觉像他这种情况，在门口换个招牌，马上又是另外一个公司。我果断拒绝了该客户开户。 合规是银行从业者的生命线，只有真正做到知行合一，才能让合规之路走得更远。 【篇五】 “操作流程一念间，合规违规两重天”，合规是一种工作态度，它不是我们喊的口号，它需要我们身体力行，合规是业务发展的基石，是前行道路中保驾护航的坚强后盾。作为一线员工，做到合规心中留是我们对社会