基金定投营销PPT课件.ppt

聚富的例子：收集廉价筹码很关键 原因在于聚富的扣款期数大部分在熊市中（上证指数在2500以下），而聚丰则刚好相反，自成立以后，基本上是处于牛市之中。 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年9月30日 熊市才是定投的好时候 成本低，有利于收集低成本的筹码，在下次市场上涨时，获利更多。 熊市定投有利于长期目标的实现。（见下面的例子） 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！ 低位筹码积累是定投获利关键 关键在于低位积累筹码 小结:不要在弱市中停止定投 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。 因此，如果你的理财目标很长，请不要在弱市中停止定投。 因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。 * 人的一生需要三份定投 如何推广基金定投？ 彻底培训，员工做起； 阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销； 游击战：代发工资户、信用卡客户。 * 1、阵地战 阵地战：了解客户的需要和隐忧 1、提高网点拦截率：大堂有效挖掘 一句话，一个纸条 您是否想在未来几年买车买房，为没有首付而烦恼？ 您是否每个月都月光很难有自己的积蓄，如何完成原始积累？ 您是否在寻找最合适且收益理想的孩子教育储蓄方式？ 您是否在担心未来退休后靠社保退休金生活质量会下降？ * 1、阵地战 阵地战： 2、提高网点拦截率：高柜有效推荐 高柜多说一句话，低柜多一次机会 网点必须建立良好的推荐奖励机制 阵地战：定投梦工厂 3、有效组织客户沙龙 ---《请进来》策略 小规模、多批次定投说明会 1、阵地战 游击战： ---《走出去》战略 有针对性地联系企业客户，尤其代发工资单位 走进企业，参与企业会议、社区讲堂等推广定投 2、游击战 * 3、电话营销战 电话营销战： —有效利用客户数据库 每个客户经理每天电话营销5个客户，主要内容是定投 对于电话过的客户进行跟踪和回访 坚持就是胜利!!! * 4、使用表格营销法 通过折页、定投圆盘、定投账户明细单、数据图表和表格等营销工具“打动客户”，通过营销工具让客户有深刻的感性认识 “趁热打铁”说我们员工和家里亲戚朋友都开户做了，这么好的投资方式赶紧参与 “专家精选出的定投产品” “每个定投实现一个人生目标” 广发基金管理有限公司 波动市场中的最佳投资工具 ——基金定投 * 基金定投营销口诀 分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力 越早投资，效果越好 金额越大，见效越快 红利转投，收益更高 市场的走势与销售量的高度相关性 上证综指 2004年1月-2008年12月 数据来源：Wind资讯 一个营业部，每月新开户100户（每营业部5户/天，20天），户均申购1000元，1年后的保有量有多大？ 定投单笔业务量太少，收益少? 1年 2年 3年 保有量 780万 3000万 6660万 收入 （按1.5%计算） 11.7万 45万 100万 每月新开户100户，户均申购1000元，每年的保有量如下： 滚雪球效应 1年 2年 3年 保有量 4.3亿 16.5亿 36.6亿 收入 （按1.5%计算） 643万 2475万 5500万 浙商证券55个营业部，每月新开户1000户，户均申购1000元，每年的保有量如下： 滚雪球效应 基金定投客户相对一次性客户稳定性更高,但此稳定性具双面性. 基金销售情况与市场走势高度相关； 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪与恐惧）。 每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的。 2 * 基金定投的三大优点 * 分批投资，分散风险 长期投资，积少成多 自动扣款，省心省力 基金定投的三大优点 * 定投因为每隔一段固定时间，不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额的基金。 当基金价格走高时，买进的 单位数较少；而在基金价格走低 时买进的单位数较多，长期累积 下来，成本及风险自然会摊低。 优点一：分批投资，分散风险 * 单位净值 定投金额 获得份额 第1期 1.50 3000元 2000 第2期 1.00 3000元 3000 第3期 0.5 3000元 6000