风险管理制度基金业协会备案.pdf

。 XX投资管理有限公司 风险管理制度 。 1 。 XX资产管理有限公司 风险管理制度 第一章 总则 第一条 为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的 理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造合 规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、 恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险， 根据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 、《私募投资基金监督管理暂行办法》 、 《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及 相关监管要求制定本制度。 第二条 本制度所称风险， 是指对实现公司经营目标可能产生负面 影响的不确定因素。 第三条 本制度所称风险管理，是指围绕公司经营目标，对日常经 营和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。 第四条公司及公司子公司（公司投资设立的其他企业）适用本制度。 第二章 基本原则 第四条 风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指 导思想。 第五条 风险管理的具体目标是： （一）公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监 管机关的相关规定和公司各项规章制度。 （二）建立健全的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行 机制、监督机制和反馈机制。 （三）建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业 务活动的健康运行和管理资产的安全完整。 。 2 。 （四）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。 （五）股东及客户的合法权益不受侵犯， 维护公司的信誉及良好形象。 第六条 风险管理的基本原则： （一）全面管理与重点监控相统一的原则。建立覆盖所有业务流程 和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全面风 险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发 现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。 （二）独立集中与分工协作相统一的原则。建立全面评估和集中管 理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的 风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明确、密 切协作的基础上， 使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程 控制。 （三）充分有效与成本控制相统一的原则。建立与自身经营目标、 业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同 时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现 适当成本下的有效风险管理。 第七条 公司设有三道风控防线： （一）前台业务团队：对客户和公司负责，基于客户偏好、监管合 规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制负主 要责任。 （二）风险管理职能部门：包括风险管理部和法律合规部。与业务 部门相互独立，全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司 内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管 理系统建设，对第一道防线实行独立监督与制衡。 （三）内部审计团队：对公司内控体系的健全性、合理性和有效性 进行独立审计，同时覆盖第一道防线和第二道防线。 。