担保公司年度预算执行报告.doc

PAGE PAGE 1 **担保公司年度预算执行报告 总公司审计部： 对照总公司年初下达**担保公司ⅩⅩ年度业绩考评表，**担保公司结合实际，汇报如下： 一、关健指标考核： （1）营业收入1080万 **公司1-10月份营业收入为891.85万元，预计全年1080万元。 （2）目标利润（净利润+提取风险准备金）1300万元，以上不含补贴收入 **公司目标利润来源：营业收入－营业税－管理费用+财务费用+营业外净收入，营业收入本年目标数为880万，营业税即880*0.0555＝49万，管理费用全年预算260万元。财务费用（主要是利息收入）以ⅩⅩ年年初所有者权益20956作计算基数（货币资金），20956*1.98（6月期定期利率）＝415万元。即： ①目标利润按考核数应为＝880-49-260-（-415）＝986万元 ②至10月末，**公司目标利润为257.16+681＝938万元 ③至12月末，**公司预计理论最大目标利润可为＝880-（880*0.0555）-260-（-415）＝880-49-260+415＝986万元，距预算目标利润1300万元有一定的差距（请总公司根据**公司的实际情况，进行调整考核目标）。 （3）代偿额不超过累计担保额2%,损失额不超过风险准备金余额10%。 ⅩⅩ年6月为一户受保企业（**纺织有限公司）代偿银行借款514.48万元，至10月份累计担保额为75336.36万元，代偿率为0.68%，未超出预算指标。本年度尚未发生代偿损失。 ⅩⅩ年11月，追回**纺织代偿款37.1782万元，其他追偿工作仍在进行中。 二、其他目标任务和内部管理考核 （1）银行合作的中小企业融资平台 ⅩⅩ年5月**公司与**南京分行、中行**分行签订融资担保业务三方合作协议，至ⅩⅩ年10月，共发生了担保业务2户计2500万元，现第3户2000万正在报批过程中。 （2）建立适应目前市场现状的公司薪酬体系 目前，**公司的薪酬方案正在完善修改中，拟在ⅩⅩ年度结束前经董事会讨论通过并执行。 （3）规范管理、制度健全。 **公司的担保业务操作流程、风险管理办法等制度经主管部门多次考核，一直发挥着行业标兵作用。随着担保业务的发展，现我公司又在修订、完善担保业务操作规程、资产保全管理办法、担保业务审批流程、担保业务收费标准、业务评审会管理办法等规章制度，将在本年度董事会上讨论通过实施。 三、廉政建设 **公司自觉遵守各项规章制度，认真贯彻执行各项财经纪律，严格贯彻执行董事会通过的担保费率，遵守总公司的各项费用预算制度。至本月，未有违反国家法律法规和领导干部廉洁自律规定等方面的情况。 　　　　　　　　　　　　　**投资担保有限公司 　　　　　　　　　　　　　　　ⅩⅩ年11月