财富管理大纲.pdf

财富管理 一、 现金规划 （一）了解客户收入状况 （二）了解客户支出状况 （三）制作客户收入支出表 （四）制定现金规划方案 1、现金规划一般工具 （1）现金 （2 ）储蓄 （3 ）货币市场基金 2、现金规划融资工具 （1）信用卡融资 （2 ）一般银行贷款 （3 ）保单质押融资 （4 ）典当融资 3、客户收入支出管理 二、 消费支出规划 （一）分析客户消费需求 （二）分析客户财务状况 （三）制定规划方案 1、制定债务削减计划