可疑交易报告实务PPT精选.ppt

中银行四川省台行 可疑交夢报告实齐 法律与合规部 2019年2月李玉山 吻⑨ 中围銀行 BANK OF CHIN  讲义内容 可疑交易的规定特征 可疑交易的甄别、分析、报告 可疑交易数据的查询 可疑交易报告职贲划分 可疑交易案例 法律货任 中围銀行 BANK OF CHIN  可疑交易的规定特征(人行2号令) 下列交属于可疑订行为:(系 )俎期内资金分散转入、集中转出或者中转入 分散转出,与客户身份、财办状况、经营业务明显不奇; (二)期内相同收付款人之间频繁发生资金收时, 交易金额接近大额交易标准。 (三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与 其经曾业务明显无关的汇款。或者自然人容户俎期内 颜繁收取法人、其他组织的汇款。 (四)长期闲量的账户原因不明地突然启用或者平常资 金流量小的账户突然有异常资金流入,且俎期内出现 大量资金收T。 中围銀行 BANK OF CHIN  (互)与来自于贩毒、走私、是怖活动、赌博严量地区或 者過税烈离岸金融中心的容户之间的资金往来活动在短 期内明显增多,或看緊资收 (六)没有正常原因的多头开户、销户,且销户煎墩生大 量资金收。 (七)提箱偿还贷款,与其财奇状况明显不待。 (八)客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金 或者从非同名银行账户转入。 (九)客户要求进行本外间的掉期业务,而其资金的来 源和用途可疑。 (十)客户经常存入境外开立的旅行支景或者外而汇暴存 款,与其绘营状况不静。 中围銀行 BANK OF CHIN  (十一)外商投资企业以外币现金方式进行投资或者 在收到投资歉后。在短期内将资盒迅速转到境外 与其生产经营支付卿求不符。 (十二)外商投资企业外方投入资本金数额超过批准 金额或者偕入的直接外偾,从无关联企业的第三国 汇入 (十三)证券经营机构指令银行划出与证券交易、濟 算无关的资盒,与其实际经营情况不符。 (十四)证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资 (十五)保险机袍通过银行频繁大量对同一寥投保人 敬生赔付或者办理退保。 中围銀行 BANK OF CHIN