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商业银行合规风险和操作风险管理 郦锡文 201112月一  简介商业银行全面风险管理 (一)实施全面风险管理(ERM),是商业银行和中央企业 的一项核心竞争力。现在已经成为一个成功企业必须具备 的管理方法,成为21世纪企业管理发展的新趋势、大趋势。 在上一次讲座中我已经简要介绍了商业银行实施全面 风险管理的大体进程。为了增加大家的印象,我们今天再 简要回顾一下。这个进程有以下几个特点 一是从无到有 二是从小到大。 三是从单到全 四是从分到合  简介商业银行全面风险管理 二)未来全面风险管理的发展趋势 经过几年的发展,商业银行全面风险管理的框架已基本 搭建起来,但最终的体系尚未建成和完善。从未来发展 趋势看,全面风险管理还存在以下几个趋势 1从简到繁。即从简单到复杂。 2从土到洋。即从本土到境外 3从熟到生。即从熟悉的业务到不太熟悉的业务 4从轻到重。即风险爆发后造成的损失将会越来越重。  简介商业银行全面风险管理 (三)全面风险管理的构成范围 目前商业银行全面风险管理主要包括10大风险 1.信用风险 2.市场风险 3.操作风险 4.流动性风险 5.战略风险 6合规风险 7.法律风险 8声誉风险 9国别风险 10.集中度风险 其中信用风险是最主要的风险。合规风险是核心风险,操作风险一 是最常见的风险  二、商业银行合规风险管理 (一)商业银行合规风险管理的发展历程 1.国内商业银行合规风险管理从21世纪初开始起 步,并得到国际监管强化的推动 (1)2005年4月,国际巴塞尔银行监管委员会发 布高级文件:《合规与银行内部合规部门》。自 此合规风险管理开始进入我国银行监管部门和商 业银行视野。 (2)2006年10月,中国银监会颁发《商业银行 合规风险管理指引》,自此中国银行业合规风险 管理逐步走上正轨。合规风险管理成为全面风险 管理的一个内容