巴塞尔协议1.2.3的区别.pdfVIP

巴塞尔协议 1 巴塞尔协议的出台源于前联邦德国 Herstatt 银行和美国富兰克林国民银行 （Franklin National Bank）的倒闭。这是两家著名的国际性银行。它们的倒闭 使监管机构在惊愕之余开始全面审视拥有广泛国际业务的银行监管问题。 Herstatt 银行和富兰克林银行倒闭的第二年，即 1975 年 9 月，第一个巴塞尔协 议出台。这个协议极为简单， 核心内容就是针对国际性银行监管主体缺位的现实， 突出强调了两点： 1、任何银行的国外机构都不能逃避监管； 2、母国和东道国应 共同承担的职责。 1983 年 5 月，修改后的《巴塞尔协议》推出。这个协议基本 上是前一个协议的具体化和明细化。 比如明确了母国和东道国的监管责任和监督 权力，分行、子行和合资银行的清偿能力、流动性、外汇活动及其头寸各由哪方 负责等，由此体现“监督必须充分”的监管原则。两个巴塞尔协议因此也就没有 实质性差异： 总体思路都是 “股权原则为主，市场原则为辅； 母国综合监督为主， 东道国个别监督为辅” 。但是两者对清偿能力等监管内容都只提出了抽象的监管 原则和职