2012年个人理财预测试卷四.pdfVIP

2012 年银行业从业人员资格认证考试 个人理财标准预测试卷 ( 四) 一、单选题（共 90 题，每小题 0 5 分，共 45 分）以下各小题所给出的四个选项中，只 有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。 1．银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的 特性、收益、风险和法律关系等，这是 ( ) 的内容。 A ．忠于职守 B ．勤勉尽责 C ．客户至上 D 2．金融市场按交割时间分类，可以划分为 ( )。 A ．货币市场与资本市场 B ．一级市场与二级市场 C ．现货市场与期货市场 D ．股票市场与债券市场 3．下列金融工具中属于间接融资工具的是 ( )。 A ．国债 B ．企业债券 C ．公司股票 D ．银行贷款 4 ．若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具 最适合他 (她 )?( ) A ．债券 B ．股票 C ．股指期货 D ．认股权证 5．在票面上不标明利率，发行时按一定的折扣率以低于票面金额发行的债券是 ( )。 A ．单利债券 B ．复利债券 C ．贴现债券 D ．累进利率债券 6．宏伟建筑公司的资产负债表显示：货币资金 20 万，应收账款 15 万，存货 10 万，固定资 产 25 万，总资产 70 万，流动负债 15 万，则该公司的流动比率为（ ）。 A ．1．33 B ．3 C ．2 ．33 D ．4 ．67 7．银行从业人员在 () 的监督下，自觉遵守本职业操守。 A ．公众 B ．银监会 C ．同业协会 D ．以上都对 8．受托人向受益人承担支付信托利益的义务以 ( )为限。 A ．受托人财产 B ．托管人财产 C ．委托人财产 D ．信托财产 9．关于速动比率，下列说法错误的是（ ）。 A ．影响速动比率可信度的重要因素是应收账款的变现能力 B ．低于 1 的速动比率是不正常的 C ．季节性销售可能会影响速动比率 D ．应收账款较多的企业，速动比率可能要大于 1 10．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于 ( ) ，风险提示的内容应至少包括以下语句： “本理财计划有投资风险，你只能获得合 同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。 ” A ．保证收益型理财计划 B ．非保本浮动收益理财计划 C ．保本浮动收益理财计划 D ．保本固定收益理财计划 11．以下关于违反《证券法》的表述，错误的是 ( ) 。 A ．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款 B ．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得 1 倍以 上 5 倍以下的罚款 C ．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以 3 万元以 上 10 万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分 D ．证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，停或撤销相关业 务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 12．下列选项按客户风险承受能力由强到弱的排序，错误的是（ ）。 A ．根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者 B ．根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产 C ．根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女 D ．根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生 13．按照客户