BH银行柜面操作风险管理改进研究.pdf

目 录 第1 章 引言1 1.1 研究背景1 1.2 研究目的及意义2 1.2.1 研究目的2 1.2.2 研究意义2 1.3 国内外研究综述3 1.3.1 国外研究现状3 1.3.2 国内研究现状5 1.3.3 文献评述6 1.4 研究思路、内容与方法6 1.4.1 研究思路6 1.4.2 研究内容7 1.4.3 研究方法8 第2 章 基本概念与相关理论概述10 2.1 商业银行操作风险定义、特点及分类10 2.1.1 商业银行操作风险定义10 2.1.2 商业银行操作风险特点10 2.1.3 商业银行操作风险分类 11 2.2 商业银行柜面操作风险的定义及特点 11 2.2.1 柜面操作风险的定义 11 2.2.2 柜面操作风险的特点12 2.2.3 柜面操作风险的分类12 第3 章 BH 银行柜面操作业务发展现状14 3.1 BH 银行发展概况14 3.1.1 BH 银行经营活动分析14 3.1.2 BH 银行的操作风险管理体系15 3.2 BH 银行柜面业务发展现状16 3.2.1 BH 银行柜面人员岗位情况16 3.2.2 BH 银行柜面业务简介17 3.2.3 BH 银行柜面系统情况18 3.2.4 BH 银行柜面日常工作流程18 第4 章 BH 银行网点柜面操作风险与成因分析21 I 4.1 商业银行柜面业务操作风险主要节点21 4.1.1 账户管理风险21 4.1.2 现金管理风险22 4.1.3 支付结算管理风险22 4.1.4 重要空白凭证管理风险22 4.1.5 印章管理风险23 4.1.6 授权管理风险23 4.2 BH 银行柜面业务监督检查和事后监督预警分析23 4.3 BH 银行柜面操作风险案例分析27 4.3.1 账户管理风险案例及分析27 4.3.2 现金管理风险案例及分析28 4.3.3 重要空白凭证管理风险案例及分析28 4.3.4 授权管理风险案例及分析29 4.4 BH 银行柜面操作风险成因分析29 4.4.1 柜面业务操作风险制度建设有待健全29 4.4.2 柜面业务过程管理不足30 4.4.3 监督检查导向性不足，纠正不及时30 4.4.4 员工风险意识和风险防范技能薄弱31 4.4.5 人力资源缺乏科学配置31 第5 章 BH 银行柜面操作风险管理的改进对策33 5.1 柜面操作风险管理改进思路和原则33 5.1.1 柜面操作风险管理改进思路33 5.1.2 柜面操作风险管理改进原则33 5.2 健全柜面业务操作风险相关制度34 5.2.1 完善柜面业务操作风险管理体制34 5.2.2 加强柜面业务操作风险内部控制制度34 5.3 提升柜面业务操作风险监测优化34 5.3.1 提高监测预警的识别能力35