反电信诈骗,银行业可以做得更多.doc

反电信诈骗,银行业可以做得更多 反电信诈骗,银行业可以做得更多 反电信诈骗,银行业可以做得更多 反电信诈骗,银行业可以做得更多 电信诈骗犯罪活动近年来在我国屡见不鲜,主要特点就是通过电话、短信、E-mail等让受害者相信诈骗者编纂的理由,将资金打到诈骗者制定的银行账户,或就是让受害者泄露身份密码,从而转移资金。几年来,银行业在反诈骗诈骗方面已经投入了大量的努力,比如加强反诈骗宣传、培训反诈骗经验等,但由于银行在诈骗过程中属于信息不同步的一方,受害者与诈骗者之间的沟通过程银行很难获悉,因此银行受制于客户隐私长期无法从渠道上杜绝电信诈骗。但就是,随着信息行业的不断发展,信息共享、大数据处理已经成为可能,在此背景下,银行业可以在反诈骗领域上有更多的手段与措施,进一步遏制电信诈骗的肆虐。本文试通过以下几个方面探讨银行业在反电信诈骗上可以重点考虑的几个措施。 一、成立银行反诈骗联盟 反电信诈骗就是一项社会事业,单独银行无论规模多大手段多全措施多严都效果有限,银行业应组成信息安全联盟,靠全国大中小银行的共同努力将诈骗活动隔绝在银行系统之外。 联盟的主要功能就是诈骗信息共享,联盟内只要有一家银行确认诈骗活动,马上通过信息共享机制通知联盟内所有银行,立即启动暂时办理(冻结)高风险账户的资金转入转出。并马上告知转账汇款客户账户已经列入高风险帐户名单,要求客户立即核对确认账户的真实性。 此举可以中止诈