国际结算操作 通知行审核信用证 通知行审核信用证.pptVIP

国际结算操作 主讲人：章安平 受益人 开证行 开证申请人 1签订合同 4-2审核信用证 2 开证申请 通知行 3开证 4-1 通知信用证 项目五 信用证业务（二） —通知和审核信用证 项目五 信用证业务（二） —通知和审核信用证 【学习目标】 能力目标 ◆能以通知行身份，根据信用证制作信用证通知书，并办理信用证通知手续； ◆能以受益人身份，根据合同审核信用证，找出不合理条款并提出修改意见； 【学习目标】 知识目标 ◆掌握信用证通知书内容、审证依据、审证步骤和审证要点； ◆熟悉通知行在通知信用证时应注意的事项。 项目五 信用证业务（二） —通知和审核信用证 项目学习导航 导入项目 【项目背景】 2013年3月25日，中国银行浙江省分行国际业务部职员夏明收到中国银行伦敦分行（Bank of China，London Branch）开来的如下信用证： 导入项目 【任务分解】 任务1：通知行制作信用证通知书并办理信用证通知手续 中国银行浙江省分行国际业务部职员夏明须核对信用证的真实性，然后填制信用证通知书，通知受益人。 导入项目 【任务分解】 任务2：受益人审核信用证 3月25日，浙江立方羽绒制品有限公司外贸单证员牛峰收到了中国银行浙江省分行国际业务部的信用证通知书和信用证后，根据以下与英国的RAM贸易有限公司签订的鸭绒被出口销售合同，审核该信用证，找出问题条款并提出修改意见。 信用证通知 1、含义 信用证通知是银行收到开证行或他行转来的信用证后，审核其表面真实性，并通知给受益人的行为。 2、通知行Advising Bank UCP600 Art.9 ： 通知行通知信用证或修改的行为表示其已确信信用证或修改的表面真实性，而且其通知准确地反映了其收到的信用证或修改的条款。 3、第二通知行Second Advising Bank 信用证通知 4、注意事项 Acknowledgement of L/C与Confirmation of L/C： 信用证确认收妥函与信用证保兑函 重复通知： 如：误将电报证实书视为另一信用证，忽略了“Cable Confirmation”两个词。 任务1：通知行制作信用证通知书并办理信用证通知手续 中国银行浙江省分行国际业务部职员夏明须核对信用证的真实性，然后填制信用证通知书，通知受益人。 导入项目【任务完成】 * 第一步 第二步 第三步 审核信用证 制作信用证通知书 办理信用证通知手续 任务1的操作步骤 1、表面真实性审核 以加押SWIFT MTXXX格式开立的信用证，SWIFT系统自动核押。 以电传或SWIFT MT999格式开立的信用证，信用证上必须显示密押，由密押员核对密押。如开证行与通知行无直接密押关系，应以最快方式通过相关行核对。 以信函方式开立的信用证，信用证上应清楚地显示开证行有权签字人的签字，由密押员核对签字及签字权限。无法核对签字的，应向开证行发加押电文，请其证实该信用证上签字的真实性和有效性。 任务1：第一步 审核信用证 1、表面真实性审核 印押相符，由密押员在信用证正本上加盖“印押相符”章（SWIFT自动核押不需盖此章）。 印押不符或无法核实，应及时发电文向开证行查询。此时，如果决定将信用证通知受益人，在信用证上须注明“印押待核，仅供参考，出运前洽我行”字样。待印押证实后，再将印押核符通知给受益人。 本业务中，信用证是MT700报文，SWIFT系统自动核实。 任务1：第一步 审核信用证 2、开证行国家或地区风险的审核 开证行所在国家或地区政治经济是否稳定、该国对受益人所在国的政治倾向、该国的外汇管制政策等都是决定能否安全收汇的重要因素。 所在国家为高风险地区的银行开来的信用证，要提请受益人注意，或建议受益人要求对方将信用证改为保兑信用证，选一家资信较好的银行保兑。 本业务中，开证行所在国家是英国，非常安全。 任务1：第一步 审核信用证 3、开证行资信的审核 开证行与我行已建立资信关系的，参照银行代理行相关管理办法审核开证行资信；开证行与我行无代理行关系，可参照有关银行年鉴等资料进行审核。 对于资信较差的银行开来的信用证，我行可提请受益人注意或选择一家资信好的银行予以保兑。 对于非我行代理行开来但经我行代理行转来的信用证，我行原则上只做通知或寄单。 本业务中，开证行是中国银行伦敦分行，资信好。 任务1：第一步 审核信用证