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{财务管理公司理财}个人理财任务 全 C.外汇理财产品 D.卡类理财产品 【参考答案】A 【答案解析】 4 题(已答).资产组合理论是由()在 20 世纪 50 年代首先提出的。 A.威廉.夏普 B.詹姆斯.托宾 C.莫迪利亚尼 D.马科维茨 【参考答案】D 【答案解析】 5 题(已答).个人财务策划师与客户沟通时，()问题的答案通常可为个人财务规划提供多方面信息。 A.开放式 B.封闭式 C.感性回应 D.澄清性 【参考答案】A 【答案解析】 6 题(已答).关于财务策划评估，以下表述正确的是() 。 A.消极被动型的投资组合需经常监测与评估. B.客户资本规模较大的.需经常监测与评估. C.客户面临退休阶段.不需经常监测与评估. D.宏观经济变化.不需要增加监测与评估. 【参考答案】B 【答案解析】 7 题(已答).对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是() 。 A.保险 B.信托 C.税收筹划 D.代管 【参考答案】A 【答案解析】 8 题(已答).某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况() 。 A.不需采取措施 B.无措施弥补 C.需采取措施 D.很好 【参考答案】C 【答案解析】 9 题(已答).银行理财产品收益率等于() 。 A.银行理财产品收益 B.银行理财产品收益除以期初资产 C.银行理财产品收益除以期末资产 D.银行理财产品收益除以资产增值 【参考答案】B 【答案解析】 10 题(已答). （）是银行经营的一项重要资金来源。 A.贷款 B.储蓄存款 C.管理费 D.利息收入 【参考答案】B 【答案解析】 11 题(已答).经济学中使用的储蓄概念是指() 。 A.居民个人在银行的存款 B.居民个人在非银行系统的存款 C.一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分 D.居民个人在银行或其他金融机构的存款 【参考答案】C 【答案解析】 12 题(已答).银行理财产品收益率等于（）。 A.银行理财产品收益 B.银行理财产品收益除以期初资产 C.银行理财产品收益除以期末资产 D.银行理财产品收益除以资产增值 【参考答案】B 【答案解析】 13 题(已答).中年段个人证券理财的资产配置策略建议是() 。 A.基金 50%.股票 40%.国债 10% B.基金 50%.股票 30%.国债20% C.基金 40%.股票 20%.国债40% D.基金 40%.股票 40%.国债20% 【参考答案】D 【答案解析】 14 题(已答).个人证券理财应遵守的安全性原则指的是() 。 A.在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. B.在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金不会出现亏损. C.在证券理财活动中.应尽量消除各种不确定因素的影响.保证资本金尽量不会出现亏损. D.在证券理财活动中.应完全消除各种不确定因素的影响.保证资本金保值增值. 【参考答案】B 【答案解析】 15 题(已答).股票类理财产品的收益主要来源于() 。 A.利息收益和价差收益 B.红利收益和价差收益 C.股利和资本损益 D.利息收益和资本损益 【参考答案】C 【答案解析】 16 题(已答).证券投资基金是一种()的证券投资方式。 A.直接 B.间接 C.视具体的情况而定 D.以上均不正确 【参考答案】B 【答案解析】 17 题(已答).已知某基金公司在其基金合同条款中规定其55%的基金资产投资股票，45%的基金资产 投资债券，该基金是属于() 。 A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金 【参考答案】D 【答案解析】 18 题(已答).银行卡是银行客户的一种理财（）。 A.基本账户 B.收入账户 C.支出账户 D.统筹账户 【参考答案】A 【答案解析】 19 题(已答).客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（）。 A.安全 B.增加 C.稳定 D.增值 【参考答案】A 【答案解析】 20 题(已答).作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（）。 A.制定财务策划计划 B.开展客户理财需求分析 C.设计数据调查表 D.与客户建立联系会谈.了解财务