{财务管理公司理财}个人理财任务全.docxVIP

{财务管理公司理财}个人理财任务全  C.外汇理财产品 D.卡类理财产品 【参考答案】A 【答案解析】 第4题(已答).资产组合理论是由()在20世纪50年代首先提出的。 A.威廉.夏普 B.詹姆斯.托宾 C.莫迪利亚尼 D.马科维茨 【参考答案】D 【答案解析】 第5题(已答).个人财务策划师与客户沟通时，()问题的答案通常可为个人财务规划提供多方面信息。 A.开放式 B.封闭式 C.感性回应 D.澄清性 【参考答案】A 【答案解析】 第6题(已答).关于财务策划评估，以下表述正确的是()。 A.消极被动型的投资组合需经常监测与评估. B.客户资本规模较大的.需经常监测与评估. C.客户面临退休阶段.不需经常监测与评估. D.宏观经济变化.不需要增加监测与评估. 【参考答案】B 【答案解析】 第7题(已答).对房屋、汽车等重要有形资产提供资产保护最经济有效的方法是()。 A.保险 B.信托 C.税收筹划 D.代管 【参考答案】A 【答案解析】 第8题(已答).某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况()。 A.不需采取措施 B.无措施弥补 C.需采取措施 D.很好 【参考答案】C 【答案解析】 第9题(已答).银行理财产品收益率等于()。 A.银行理财产品收益 B.银行理财产品收益除以期初资产 C.银行理财产品收益除以期末资产 D.银行理财产品收益除以