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{财务管理公司理财}理财规划师综合评审试题与答案  2008年11月理财规划师综合评审考题与答案 考题 案例分析题（共3道，第1～2题每题20分，第3题60分，共100分） 一、张先生家庭属于中等收入阶层。没有任何负债。其家庭总资产达到200万元。张先生拿出140万元全部投资于股票，张先生秉持着“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念，将140万元的资金投资于A、B两支股票，两只股票的预期收益如下表： 股指上涨 股指走稳 股指F跌 概率 0.15 O.45 O.4 A股票 12％ 7％ -2.25％ B股票 21％ 10％ -9％ (1)判断张先生家庭的投资金额是否合适? (2)判断张先生投资的A、B两支股票是否符合“不要将鸡蛋放在一个篮子里”的投资理念?(判断并写出理由。注明简要步骤) 二、秦先生2007年初购买了A公司股票，购买价格为每股20元。持有一年后出售。A公司2007年每股股利2元，年终发放，公司股权收益率为7％，贝塔值为1.5，再投资比率为2/3。公司预计未来两年该比率均不会发生变化。假设A公司每年保持稳定增长，预计2008年市场收益率为10％，国库券收益率为5％。 问：l、秦先生投资该股票的收益率为多少? 2、秦先生家庭除股票外没有其他资产，最近由于股票大跌，导致家庭资产损失严重。秦先生想调整投资组合，需要理财规划师提供咨询，请对股票的定义、风险收益特点、教